FIDC · competência 09/2026
GUARDIAN HE FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS
66.358.914/0001-37 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2026-07-31 | 29.967.150 |
| 2026-08-31 | 40.419.896,32 |
| 2026-09-30 | 45.883.662,23 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 30.825.774,42 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 15.057.887,81 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.016,96 | R$ 30,8 mi | 0,63% | 67,2% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.046,69 | R$ 15,1 mi | 2,04% | 32,8% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 355.500,84 |
| 30 dias | vencido | 131.867,41 |
| 60 dias | a vencer | 438.119,75 |
| 60 dias | vencido | 0,05 |
| 90 dias | a vencer | 593.585,33 |
| 90 dias | vencido | 0,01 |
| 120 dias | a vencer | 621.018,01 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 656.333,72 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 647.654,51 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 3.697.893,28 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 6.546.572,7 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 5.573.421,3 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 26.457.089,86 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 45,6 mi · vencido R$ 132 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | GUARDIAN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO SA63.822.040/0001-39 | 70,2% |
| 2 | GUARDIAN WAREHOUSE II FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS - RESPONSABILIDADE LIMITADA60.305.004/0001-00 | 29,4% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.