FIDC · competência 09/2026
YAALEH MEIOS DE PAGAMENTO FUNDO DE INVESTIMENTOS EM DIREITOS CREDITÓRIOS
64.633.435/0001-56 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2026-03-31 | 1.670.241,99 |
| 2026-04-30 | 4.283.911,57 |
| 2026-05-31 | 9.801.467,06 |
| 2026-06-30 | 10.366.775,35 |
| 2026-07-31 | 10.704.877,76 |
| 2026-08-31 | 10.864.673,57 |
| 2026-09-30 | 10.851.328,25 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 7.272.380,8999 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 19.308,5771 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 3.559.646,0328 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.069,08 | R$ 7,3 mi | 1,27% | 67,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 59.719,42 | R$ 19 mil | 89,58% | 0,2% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 972,29 | R$ 3,6 mi | -3,09% | 32,8% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 739.275,83 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 117.005,59 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 104.910,1 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 76.973,35 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 36.917,86 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 26.950,14 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 23.013,96 |
| 360 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 1,1 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.035.079,01 |
| 30 dias | vencido | 3.358.126,66 |
| 60 dias | a vencer | 370.883,5 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 358.292,39 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 280.666,61 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 101.372,43 |
| 150 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 4,1 mi · vencido R$ 3,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | GREGPAY LTDA24.295.988/0001-21 | 45,9% |
| 2 | UP DESENVOLVIMENTO DE TECNOLOGIA LTDA51.709.241/0001-45 | 23,2% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.