FIDC · competência 07/2026
GUARDIAN APP CRÉDITO CONSIGNADO FIDC RL
64.112.934/0001-06 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2026-03-31 | 1.925.109,87 |
| 2026-04-30 | 4.260.854,15 |
| 2026-05-31 | 6.668.310,19 |
| 2026-06-30 | 8.509.682,72 |
| 2026-07-31 | 8.876.408,77 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 7.455.428,54 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 1.420.980,23 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.063,69 | R$ 7,5 mi | 1,67% | 84,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 859,28 | R$ 1,4 mi | 3,15% | 16,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 681.765,47 |
| 30 dias | vencido | 655.179,74 |
| 60 dias | a vencer | 667.568,71 |
| 60 dias | vencido | 373.866,14 |
| 90 dias | a vencer | 625.818,98 |
| 90 dias | vencido | 205.046,62 |
| 120 dias | a vencer | 487.936,44 |
| 120 dias | vencido | 11.599,88 |
| 150 dias | a vencer | 234.689,81 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 191.605,68 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 997.027,87 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 1.350.960,31 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 785.356,77 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.009.150,41 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 7,0 mi · vencido R$ 1,2 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | GUARDIAN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO SA63.822.040/0001-39 | 93,3% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.