FIDC · competência 09/2026
GUARDIAN APP CRÉDITO CONSIGNADO FIDC RL
64.112.934/0001-06 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2026-03-31 | 1.925.109,87 |
| 2026-04-30 | 4.260.854,15 |
| 2026-05-31 | 6.668.310,19 |
| 2026-06-30 | 8.509.682,72 |
| 2026-07-31 | 8.876.408,77 |
| 2026-08-31 | 11.702.178,6 |
| 2026-09-30 | 14.351.872,37 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 11.825.278,91 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 2.526.593,46 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.095,85 | R$ 11,8 mi | 1,49% | 82,4% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 974,91 | R$ 2,5 mi | 10,01% | 17,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 1.265.473,03 |
| 30 dias | vencido | 998.151,41 |
| 60 dias | a vencer | 1.010.706,78 |
| 60 dias | vencido | 244.334,93 |
| 90 dias | a vencer | 540.859,21 |
| 90 dias | vencido | 128.617,19 |
| 120 dias | a vencer | 456.659,53 |
| 120 dias | vencido | 108.805,71 |
| 150 dias | a vencer | 436.370,83 |
| 150 dias | vencido | 14.960,08 |
| 180 dias | a vencer | 418.075,72 |
| 180 dias | vencido | 6.107,12 |
| 360 dias | a vencer | 1.935.508,94 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 2.415.328,93 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 1.445.888,77 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.826.718,25 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 11,8 mi · vencido R$ 1,5 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | GUARDIAN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO SA63.822.040/0001-39 | 92,3% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.