FIDC · competência 09/2026
IFOOD PAGO CRÉDITO IV FIDC FINANCEIRO DE
63.882.747/0001-30 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-12-31 | 53.794.363,34 |
| 2026-01-31 | 61.247.570,07 |
| 2026-02-28 | 72.369.604,56 |
| 2026-03-31 | 73.587.089,45 |
| 2026-04-30 | 75.373.278,43 |
| 2026-05-31 | 78.657.379,12 |
| 2026-06-30 | 79.962.817,56 |
| 2026-07-31 | 80.866.632,29 |
| 2026-08-31 | 80.202.153,79 |
| 2026-09-30 | 83.690.220,49 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.149,40 | R$ 83,7 mi | 4,35% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.451.513,17 |
| 30 dias | vencido | 360.510,73 |
| 60 dias | a vencer | 3.563.986,72 |
| 60 dias | vencido | 260.727,83 |
| 90 dias | a vencer | 3.478.473,24 |
| 90 dias | vencido | 224.571,99 |
| 120 dias | a vencer | 3.363.115,53 |
| 120 dias | vencido | 134.917,06 |
| 150 dias | a vencer | 3.207.878,58 |
| 150 dias | vencido | 79.078,01 |
| 180 dias | a vencer | 3.293.207,69 |
| 180 dias | vencido | 66.288,09 |
| 360 dias | a vencer | 16.995.941,94 |
| 360 dias | vencido | 76.249,51 |
| 720 dias | a vencer | 22.433.701,23 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 5.019.953,74 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 490.015,84 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 65,3 mi · vencido R$ 1,2 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | MI PAGAMENTOS DO BRASIL LTDA.02.599.377/0001-34 | 54,2% |
| 2 | IFOOD PAGO SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.51.556.307/0001-04 | 25,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.