FIDC · competência 07/2026
FIDC CREDITAS TEMPUS IV
63.812.734/0001-95 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-12-31 | 9.966.158,67 |
| 2026-01-31 | 8.694.928,1 |
| 2026-02-28 | 14.068.829,8 |
| 2026-03-31 | 13.427.856,86 |
| 2026-04-30 | 11.799.322,96 |
| 2026-05-31 | 14.920.925,41 |
| 2026-06-30 | 15.513.936,11 |
| 2026-07-31 | 15.245.980,62 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.530,39 | R$ 15,2 mi | 85,17% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.452.136,6 |
| 30 dias | vencido | 5.651.241,43 |
| 60 dias | a vencer | 1.962.290,84 |
| 60 dias | vencido | 5.989.377,54 |
| 90 dias | a vencer | 1.810.313,41 |
| 90 dias | vencido | 5.874.361,67 |
| 120 dias | a vencer | 1.432.558,01 |
| 120 dias | vencido | 5.986.032,42 |
| 150 dias | a vencer | 1.287.265,17 |
| 150 dias | vencido | 6.125.390,52 |
| 180 dias | a vencer | 1.075.677,24 |
| 180 dias | vencido | 6.585.006,22 |
| 360 dias | a vencer | 4.627.681,05 |
| 360 dias | vencido | 39.035.977,51 |
| 720 dias | a vencer | 4.386.206,99 |
| 720 dias | vencido | 51.896.423,11 |
| 1080 dias | a vencer | 1.787.533,77 |
| 1080 dias | vencido | 4.267.743,81 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.076.217,33 |
| acima de 1080 dias | vencido | 131.352,33 |
Total a vencer R$ 22,9 mi · vencido R$ 131,5 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CREDITAS TEMPUS II - RESPONSABILIDADE LIMITADA34.218.953/0001-42 | 97,0% |
| 2 | CREDITAS SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.997.490/0001-39 | 48,0% |
| 3 | BANCO ANDBANK (BRASIL) S.A.48.795.256/0001-69 | n/c |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.