FIDC · competência 09/2026
INCOR CRED FIDC
63.023.974/0001-00 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-10-31 | 3.675.860,21 |
| 2025-11-30 | 14.086.787,57 |
| 2025-12-31 | 15.420.500,27 |
| 2026-01-31 | 17.792.231,99 |
| 2026-02-28 | 21.018.125,69 |
| 2026-03-31 | 24.522.087,68 |
| 2026-04-30 | 27.097.126,63 |
| 2026-05-31 | 33.779.993,79 |
| 2026-06-30 | 50.108.143,37 |
| 2026-07-31 | 53.572.334,8 |
| 2026-08-31 | 54.911.998 |
| 2026-09-30 | 55.604.967,24 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 4.623.818,1 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 4.009.920,43 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 2.505.264,77 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 4.645.549,41 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 39.820.414,5282 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.035,94 | R$ 4,6 mi | 1,53% | 8,3% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.006,94 | R$ 4,0 mi | 1,25% | 7,2% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.005,93 | R$ 2,5 mi | 1,26% | 4,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.038,31 | R$ 4,6 mi | 1,65% | 8,4% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 103,72 | R$ 39,8 mi | 1,64% | 71,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 23.653.733,96 |
| 30 dias | vencido | 16.132.793,61 |
| 60 dias | a vencer | 2.069.936,42 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 322.303,69 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 306.201,21 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 296.174,01 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 289.990,13 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 1.711.521,33 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 3.792.807,01 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 3.456.759,59 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 35,9 mi · vencido R$ 16,1 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 233.232,86 |
| 30 dias | vencido | 94.634,77 |
| 60 dias | a vencer | 317.045,75 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 954.456,91 |
| 90 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 1,5 mi · vencido R$ 95 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | INCORPLAN ENGENHARIA LTDA04.147.114/0001-10 | 94,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.