FIDC · competência 07/2026
CARMELO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS
62.344.612/0001-59 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-09-30 | 1.021.391,07 |
| 2025-10-31 | 14.686.957,1 |
| 2025-11-30 | 38.804.376,59 |
| 2025-12-31 | 50.097.081,47 |
| 2026-01-31 | 75.624.348,48 |
| 2026-02-28 | 89.755.753,11 |
| 2026-03-31 | 119.364.131,28 |
| 2026-04-30 | 134.651.790,65 |
| 2026-05-31 | 139.779.781,51 |
| 2026-06-30 | 146.293.737,45 |
| 2026-07-31 | 141.185.120,32 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 82.919.970,2302 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 58.265.150,09 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.017,89 | R$ 82,9 mi | 1,58% | 58,7% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 57.753,25 | R$ 58,3 mi | 6,36% | 41,3% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 43.477,85 |
| 30 dias | vencido | 43.515,13 |
| 60 dias | a vencer | 42.519,12 |
| 60 dias | vencido | 41.184,44 |
| 90 dias | a vencer | 16.049.373,63 |
| 90 dias | vencido | 31.488,57 |
| 120 dias | a vencer | 40.575,3 |
| 120 dias | vencido | 29.790,01 |
| 150 dias | a vencer | 39.612,13 |
| 150 dias | vencido | 27.648,29 |
| 180 dias | a vencer | 38.689,72 |
| 180 dias | vencido | 3.492,11 |
| 360 dias | a vencer | 7.132.587,67 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 27.287.217,19 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 8.837.229,04 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 244.781,36 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 59,8 mi · vencido R$ 177 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | ALFAMA DISTRIBUIDORA DE ALIMENTOS LTDA14.734.133/0002-87 | 42,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.