FIDC · competência 09/2026
CARMELO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS
62.344.612/0001-59 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-09-30 | 1.021.391,07 |
| 2025-10-31 | 14.686.957,1 |
| 2025-11-30 | 38.804.376,59 |
| 2025-12-31 | 50.097.081,47 |
| 2026-01-31 | 75.624.348,48 |
| 2026-02-28 | 89.755.753,11 |
| 2026-03-31 | 119.364.131,28 |
| 2026-04-30 | 134.651.790,65 |
| 2026-05-31 | 139.779.781,51 |
| 2026-06-30 | 146.289.045,26 |
| 2026-07-31 | 141.185.120,32 |
| 2026-08-31 | 134.775.615,14 |
| 2026-09-30 | 132.691.564,63 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 85.290.296,7599 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 47.401.267,87 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.046,99 | R$ 85,3 mi | 1,41% | 64,3% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 46.984,81 | R$ 47,4 mi | -6,46% | 35,7% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 16.799.151,86 |
| 30 dias | vencido | 33.879,19 |
| 60 dias | a vencer | 34.707,82 |
| 60 dias | vencido | 33.879,19 |
| 90 dias | a vencer | 33.923,35 |
| 90 dias | vencido | 33.879,19 |
| 120 dias | a vencer | 33.167,44 |
| 120 dias | vencido | 33.257,96 |
| 150 dias | a vencer | 31.725,6 |
| 150 dias | vencido | 28.705,84 |
| 180 dias | a vencer | 2.593.761,61 |
| 180 dias | vencido | 27.715,21 |
| 360 dias | a vencer | 20.853.064,45 |
| 360 dias | vencido | 29.934,19 |
| 720 dias | a vencer | 13.075.880,09 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 7.916.097,72 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 11.707.619,45 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 73,1 mi · vencido R$ 221 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | ALFAMA DISTRIBUIDORA DE ALIMENTOS LTDA14.734.133/0002-87 | 46,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.