FIDC · competência 07/2026
FINZA FIDC
61.664.240/0001-85 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-10-31 | 1.987.348,25 |
| 2025-11-30 | 1.991.985,87 |
| 2025-12-31 | 2.009.331,02 |
| 2026-01-31 | 3.051.499,67 |
| 2026-02-28 | 4.123.231,9 |
| 2026-03-31 | 7.523.279,69 |
| 2026-04-30 | 8.624.604,76 |
| 2026-05-31 | 10.608.162,46 |
| 2026-06-30 | 15.342.166,84 |
| 2026-07-31 | 39.695.345,96 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 20.000.000 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 19.695.345,96 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.000,00 | R$ 20,0 mi | 0,00% | 50,4% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.187,32 | R$ 19,7 mi | 6,91% | 49,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 1.073.773,09 |
| 30 dias | vencido | 305.923,17 |
| 60 dias | a vencer | 1.188.526,73 |
| 60 dias | vencido | 182.679,26 |
| 90 dias | a vencer | 1.127.776,23 |
| 90 dias | vencido | 87.261,75 |
| 120 dias | a vencer | 1.053.316,7 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 1.057.035,74 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 949.970,62 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 4.802.886,3 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 5.123.255,12 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 2.012.568,13 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 363.006 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 18,8 mi · vencido R$ 576 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | 49,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.