FIDC · competência 07/2026
IFOOD PAGO CRÉDITO III FIDC FINANCEIRO
61.288.838/0001-17 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-09-30 | 99.314.337,11 |
| 2025-10-31 | 200.008.956,34 |
| 2025-11-30 | 288.553.501,71 |
| 2025-12-31 | 357.493.227,42 |
| 2026-01-31 | 410.300.292,89 |
| 2026-02-28 | 442.834.009,03 |
| 2026-03-31 | 488.897.337,47 |
| 2026-04-30 | 578.611.038,79 |
| 2026-05-31 | 679.673.236,1 |
| 2026-06-30 | 722.466.359,01 |
| 2026-07-31 | 831.082.238,43 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 504.067.004,84 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 100.876.237,79 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 226.138.995,7992 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.008,13 | R$ 504,1 mi | 1,43% | 60,7% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.008,76 | R$ 100,9 mi | 0,88% | 12,1% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.157,65 | R$ 226,1 mi | 3,25% | 27,2% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 42.055.269,16 |
| 30 dias | vencido | 3.813.685,95 |
| 60 dias | a vencer | 40.633.875,63 |
| 60 dias | vencido | 2.480.208,39 |
| 90 dias | a vencer | 40.288.947,93 |
| 90 dias | vencido | 1.956.740,4 |
| 120 dias | a vencer | 37.303.557,15 |
| 120 dias | vencido | 1.720.614,6 |
| 150 dias | a vencer | 37.880.677 |
| 150 dias | vencido | 1.222.706,53 |
| 180 dias | a vencer | 34.897.406,01 |
| 180 dias | vencido | 806.011,94 |
| 360 dias | a vencer | 196.480.517,25 |
| 360 dias | vencido | 876.535,43 |
| 720 dias | a vencer | 281.480.102,98 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 87.982.651,43 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.572.280,77 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 800,6 mi · vencido R$ 12,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | IFOOD PAGO SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.51.556.307/0001-04 | 80,0% |
| 2 | MI PAGAMENTOS DO BRASIL LTDA.02.599.377/0001-34 | 18,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.