FIDC · competência 09/2026
FIRST PERSONAL LOAN I FUNDO DE INVESTIMENTOS EM DIREITOS CREDITÓRIOS
60.499.242/0001-01 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-06-30 | 336.827,11 |
| 2025-07-31 | 1.246.014,85 |
| 2025-08-31 | 1.368.764,15 |
| 2025-09-30 | 2.339.621,98 |
| 2025-10-31 | 3.758.163,96 |
| 2025-11-30 | 4.262.049,3 |
| 2025-12-31 | 7.076.141,3 |
| 2026-01-31 | 7.786.227,29 |
| 2026-02-28 | 8.167.015,85 |
| 2026-03-31 | 8.421.969,55 |
| 2026-04-30 | 8.601.412,08 |
| 2026-05-31 | 8.926.129,61 |
| 2026-06-30 | 9.991.597,59 |
| 2026-07-31 | 12.686.106,01 |
| 2026-08-31 | 14.001.906,26 |
| 2026-09-30 | 14.001.906,26 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.070,42 | R$ 14,0 mi | 2,86% | 100,0% |
| Subclasse Subordinada |subordinada | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 529.563,12 |
| 30 dias | vencido | 271.429,21 |
| 60 dias | a vencer | 497.418,1 |
| 60 dias | vencido | 128.296,63 |
| 90 dias | a vencer | 454.813,98 |
| 90 dias | vencido | 113.730,71 |
| 120 dias | a vencer | 424.450,4 |
| 120 dias | vencido | 92.883,96 |
| 150 dias | a vencer | 388.225,23 |
| 150 dias | vencido | 72.484,26 |
| 180 dias | a vencer | 370.136,2 |
| 180 dias | vencido | 84.930,8 |
| 360 dias | a vencer | 1.950.492,14 |
| 360 dias | vencido | 201.125,37 |
| 720 dias | a vencer | 3.110.475,56 |
| 720 dias | vencido | 9.216,65 |
| 1080 dias | a vencer | 2.635.744,12 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 3.944.978,23 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 14,3 mi · vencido R$ 974 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | LIONS PRE-OWNED S. A.19.826.203/0001-60 | 43,1% |
| 2 | FIRST SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S. A.62.198.637/0001-91 | 36,7% |
| 3 | LIONS FLEET LTDA62.757.959/0001-23 | 29,3% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.