FIDC · competência 09/2026
BAY FIDC
60.252.007/0001-22 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-08-31 | 3.290.445,96 |
| 2025-09-30 | 4.047.563,4 |
| 2025-10-31 | 6.038.905,57 |
| 2025-11-30 | 7.672.679,51 |
| 2025-12-31 | 8.347.885,49 |
| 2026-01-31 | 8.520.298,89 |
| 2026-02-28 | 8.741.255,82 |
| 2026-03-31 | 10.160.681,47 |
| 2026-04-30 | 10.380.570,34 |
| 2026-05-31 | 10.543.367,68 |
| 2026-06-30 | 10.781.743,25 |
| 2026-07-31 | 11.000.197,61 |
| 2026-08-31 | 11.240.519,71 |
| 2026-09-30 | 11.223.312,73 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.277,60 | R$ 11,2 mi | -0,15% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 4.719.443,22 |
| 30 dias | vencido | 677.256,11 |
| 60 dias | a vencer | 2.840.955,24 |
| 60 dias | vencido | 100.736,23 |
| 90 dias | a vencer | 962.273,82 |
| 90 dias | vencido | 40.009,55 |
| 120 dias | a vencer | 139.900,36 |
| 120 dias | vencido | 24.466,68 |
| 150 dias | a vencer | 60.391,34 |
| 150 dias | vencido | 62.756,1 |
| 180 dias | a vencer | 6.476,75 |
| 180 dias | vencido | 79.462,24 |
| 360 dias | a vencer | 0 |
| 360 dias | vencido | 130.414,76 |
Total a vencer R$ 8,7 mi · vencido R$ 1,1 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 835.167,36 |
| 30 dias | vencido | 275.799,75 |
| 60 dias | a vencer | 130.440,76 |
| 60 dias | vencido | 83.216,54 |
| 90 dias | a vencer | 15.370,55 |
| 90 dias | vencido | 136.308,71 |
| 120 dias | a vencer | 1.789,64 |
| 120 dias | vencido | 19.223,76 |
| 150 dias | a vencer | 0 |
| 150 dias | vencido | 5.675,21 |
Total a vencer R$ 983 mil · vencido R$ 520 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | ORBI QUÍMICA LTDA07.704.914/0001-82 | 12,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.