FIDC · competência 09/2026
BANQI III FIDC
60.234.640/0001-98 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-04-30 | 3.999.844,6 |
| 2025-05-31 | 4.206.316,52 |
| 2025-06-30 | 4.135.430,96 |
| 2025-07-31 | 4.906.296,82 |
| 2025-08-31 | 4.890.180,63 |
| 2025-09-30 | 4.858.397,18 |
| 2025-10-31 | 10.439.754,01 |
| 2025-11-30 | 12.216.489,93 |
| 2025-12-31 | 15.965.205,19 |
| 2026-01-31 | 18.276.105,57 |
| 2026-02-28 | 20.840.280,21 |
| 2026-03-31 | 26.563.691,76 |
| 2026-04-30 | 29.880.461,2 |
| 2026-05-31 | 33.778.296 |
| 2026-06-30 | 35.923.262,72 |
| 2026-07-31 | 40.245.391,28 |
| 2026-08-31 | 44.704.227 |
| 2026-09-30 | 51.512.514,02 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.381,54 | R$ 51,5 mi | 2,64% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 7.744.852,2 |
| 30 dias | vencido | 3.694.287,32 |
| 60 dias | a vencer | 6.808.481,21 |
| 60 dias | vencido | 2.533.013,95 |
| 90 dias | a vencer | 6.164.060,67 |
| 90 dias | vencido | 1.868.924,22 |
| 120 dias | a vencer | 5.220.570,43 |
| 120 dias | vencido | 1.533.380,64 |
| 150 dias | a vencer | 4.379.042,08 |
| 150 dias | vencido | 1.230.370,14 |
| 180 dias | a vencer | 4.357.709,01 |
| 180 dias | vencido | 990.743,93 |
| 360 dias | a vencer | 14.020.748,62 |
| 360 dias | vencido | 1.948.784,7 |
| 720 dias | a vencer | 6.106.199,03 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 335.051,51 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 0 |
| acima de 1080 dias | vencido | 85.090,26 |
Total a vencer R$ 55,1 mi · vencido R$ 13,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 1,3% |
| 2 | BANQI EP FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA42.067.134/0001-70 | 0,1% |
| 3 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | 0,0% |
| 4 | BANQI INSTITUIÇÃO DE PAGAMENTO LTDA.30.723.871/0001-02 | 0,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.