FIDC · competência 09/2026
IBCB CREDIÁRIO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS
59.931.773/0001-34 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-12-31 | 1.987.169,71 |
| 2026-01-31 | 1.984.541,83 |
| 2026-02-28 | 1.927.629,87 |
| 2026-03-31 | 3.912.799,61 |
| 2026-04-30 | 5.998.612,19 |
| 2026-05-31 | 6.237.539,47 |
| 2026-06-30 | 6.567.396,83 |
| 2026-07-31 | 6.644.998,57 |
| 2026-08-31 | 6.549.280,49 |
| 2026-09-30 | 5.992.000,9 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 977,85 | R$ 6,0 mi | -8,51% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 603.392,64 |
| 30 dias | vencido | 647.363,58 |
| 60 dias | a vencer | 542.857,33 |
| 60 dias | vencido | 679.544,64 |
| 90 dias | a vencer | 477.138,4 |
| 90 dias | vencido | 389.931,18 |
| 120 dias | a vencer | 413.139,21 |
| 120 dias | vencido | 133.444,94 |
| 150 dias | a vencer | 350.434,35 |
| 150 dias | vencido | 90.816,09 |
| 180 dias | a vencer | 310.465,39 |
| 180 dias | vencido | 35.960,44 |
| 360 dias | a vencer | 868.599,33 |
| 360 dias | vencido | 140,92 |
| 720 dias | a vencer | 158.695,04 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 3,7 mi · vencido R$ 2,0 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BANQI SOCIEDADE DE CRÉDITO FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A.43.167.610/0001-97 | 95,2% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.