FIDC · competência 09/2026
FIDC CREDITAS AUTO XII
59.929.098/0001-09 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-06-30 | 131.378.534,02 |
| 2025-07-31 | 288.151.223,77 |
| 2025-08-31 | 456.077.859,2 |
| 2025-09-30 | 616.809.966,41 |
| 2025-10-31 | 841.078.814,02 |
| 2025-11-30 | 860.186.413,72 |
| 2025-12-31 | 1.021.859.308,25 |
| 2026-01-31 | 1.240.471.647,28 |
| 2026-02-28 | 1.254.689.766,13 |
| 2026-03-31 | 1.323.675.609,08 |
| 2026-04-30 | 1.533.128.269,47 |
| 2026-05-31 | 1.738.935.394,22 |
| 2026-06-30 | 2.207.591.119,67 |
| 2026-07-31 | 2.357.979.577,31 |
| 2026-08-31 | 2.498.979.874,47 |
| 2026-09-30 | 2.640.596.043,88 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 623.130.969,7792 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 327.597.582,8009 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 993.740.925,0957 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 97.489.195,78 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 51.185.835,7802 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3 · mezanino | 171.047.109,1708 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 4 · mezanino | 58.644.136,5498 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 5 · mezanino | 30.800.176,3901 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 6 · mezanino | 102.846.171,9405 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 184.113.940,59 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 973,64 | R$ 623,1 mi | 1,25% | 23,6% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.011,10 | R$ 327,6 mi | 1,23% | 12,4% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.011,44 | R$ 993,7 mi | 1,27% | 37,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 974,89 | R$ 97,5 mi | 1,39% | 3,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1.012,48 | R$ 51,2 mi | 1,38% | 1,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3mezanino | R$ 1.013,61 | R$ 171,0 mi | 1,51% | 6,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 4mezanino | R$ 977,40 | R$ 58,6 mi | 1,68% | 2,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 5mezanino | R$ 1.014,95 | R$ 30,8 mi | 1,65% | 1,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 6mezanino | R$ 1.015,76 | R$ 102,8 mi | 1,74% | 3,9% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 184.113,94 | R$ 184,1 mi | 9,70% | 7,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 119.596.985,33 |
| 30 dias | vencido | 40.134.213,62 |
| 60 dias | a vencer | 113.855.906,53 |
| 60 dias | vencido | 19.141.658,6 |
| 90 dias | a vencer | 126.216.547,94 |
| 90 dias | vencido | 14.050.707,12 |
| 120 dias | a vencer | 111.708.739,01 |
| 120 dias | vencido | 11.514.705,7 |
| 150 dias | a vencer | 101.768.649,32 |
| 150 dias | vencido | 9.497.947,53 |
| 180 dias | a vencer | 113.355.631,33 |
| 180 dias | vencido | 6.898.362,93 |
| 360 dias | a vencer | 514.838.055,83 |
| 360 dias | vencido | 17.104.629,69 |
| 720 dias | a vencer | 660.291.162,97 |
| 720 dias | vencido | 20.805,64 |
| 1080 dias | a vencer | 348.474.036,58 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 223.998.557,08 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 2,43 bi · vencido R$ 118,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CREDITAS SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.997.490/0001-39 | 76,5% |
| 2 | FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CREDITAS TEMPUS II - RESPONSABILIDADE LIMITADA34.218.953/0001-42 | 19,3% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-16 | R$ 1.006,38 | R$ 1.006,44 | 8 | R$ 2,0 mi |
| 2026-10-16 | R$ 955,57 | R$ 955,62 | 2 | R$ 484 mil |
| 2026-10-15 | R$ 954,43 | R$ 954,48 | 2 | R$ 452 mil |
| 2026-10-15 | R$ 1.006,23 | R$ 1.006,28 | 10 | R$ 1,6 mi |
| 2026-10-15 | R$ 1.004,62 | R$ 1.004,68 | 4 | R$ 7,1 mi |
| 2026-10-14 | R$ 1.004,17 | R$ 1.004,10 | 2 | R$ 452 mil |
| 2026-10-14 | R$ 954,32 | R$ 954,28 | 2 | R$ 1,1 mi |
| 2026-10-13 | R$ 954,46 | R$ 954,48 | 4 | R$ 24,0 mi |
| 2026-10-13 | R$ 1.004,25 | R$ 1.004,31 | 4 | R$ 1,6 mi |
| 2026-10-13 | R$ 1.003,47 | R$ 1.003,52 | 2 | R$ 452 mil |
| 2026-10-13 | R$ 1.003,90 | R$ 1.003,95 | 2 | R$ 1,6 mi |
| 2026-10-09 | R$ 952,76 | R$ 952,80 | 2 | R$ 589 mil |
| 2026-10-09 | R$ 1.003,49 | R$ 1.003,37 | 4 | R$ 6,1 mi |
| 2026-10-09 | R$ 1.002,89 | R$ 1.002,89 | 2 | R$ 181 mil |
| 2026-10-08 | R$ 952,93 | R$ 952,97 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-10-08 | R$ 1.002,84 | R$ 1.002,86 | 2 | R$ 1,2 mi |
| 2026-10-08 | R$ 1.005,64 | R$ 1.002,38 | 4 | R$ 2,8 mi |
| 2026-10-01 | R$ 974,17 | R$ 974,16 | 6 | R$ 1,9 mi |
| 2026-10-01 | R$ 1.011,95 | R$ 1.011,93 | 2 | R$ 870 mil |
| 2026-10-01 | R$ 975,53 | R$ 975,54 | 2 | R$ 418 mil |