FIDC · competência 07/2026
FIDC CREDITAS AUTO XII
59.929.098/0001-09 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-06-30 | 131.378.534,02 |
| 2025-07-31 | 288.151.223,77 |
| 2025-08-31 | 456.077.859,2 |
| 2025-09-30 | 616.809.966,41 |
| 2025-10-31 | 841.078.814,02 |
| 2025-11-30 | 860.186.413,72 |
| 2025-12-31 | 1.021.859.308,25 |
| 2026-01-31 | 1.240.471.647,28 |
| 2026-02-28 | 1.254.689.766,13 |
| 2026-03-31 | 1.323.675.609,08 |
| 2026-04-30 | 1.533.128.269,47 |
| 2026-05-31 | 1.738.935.394,22 |
| 2026-06-30 | 2.207.591.119,67 |
| 2026-07-31 | 2.357.979.577,31 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 640.193.679,6608 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 328.066.997,6815 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 788.765.620,3682 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 100.172.193,64 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 51.266.510,8101 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3 · mezanino | 128.695.074,6202 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 4 · mezanino | 60.274.391,5302 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 5 · mezanino | 30.856.628,1701 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 6 · mezanino | 77.399.089,0903 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 152.289.391,74 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.000,30 | R$ 640,2 mi | 1,40% | 27,2% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.012,55 | R$ 328,1 mi | 1,38% | 13,9% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.012,92 | R$ 788,8 mi | 1,42% | 33,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.001,72 | R$ 100,2 mi | 1,56% | 4,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1.014,07 | R$ 51,3 mi | 1,54% | 2,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3mezanino | R$ 1.015,33 | R$ 128,7 mi | 1,68% | 5,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 4mezanino | R$ 1.004,57 | R$ 60,3 mi | 1,87% | 2,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 5mezanino | R$ 1.016,81 | R$ 30,9 mi | 1,84% | 1,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 6mezanino | R$ 1.017,71 | R$ 77,4 mi | 1,94% | 3,3% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 152.289,39 | R$ 152,3 mi | 15,61% | 6,5% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 105.597.738,3 |
| 30 dias | vencido | 32.280.019,09 |
| 60 dias | a vencer | 107.900.620,02 |
| 60 dias | vencido | 16.220.432,22 |
| 90 dias | a vencer | 106.267.592,41 |
| 90 dias | vencido | 10.826.977,37 |
| 120 dias | a vencer | 99.734.434,62 |
| 120 dias | vencido | 8.666.714,1 |
| 150 dias | a vencer | 97.470.497,36 |
| 150 dias | vencido | 6.786.934,85 |
| 180 dias | a vencer | 89.822.658,77 |
| 180 dias | vencido | 5.701.522,67 |
| 360 dias | a vencer | 475.723.196,57 |
| 360 dias | vencido | 10.876.111,9 |
| 720 dias | a vencer | 591.969.565,2 |
| 720 dias | vencido | 5.188,05 |
| 1080 dias | a vencer | 312.195.612,68 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 203.317.171,82 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 2,19 bi · vencido R$ 91,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CREDITAS SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.997.490/0001-39 | 72,4% |
| 2 | FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS CREDITAS TEMPUS II - RESPONSABILIDADE LIMITADA34.218.953/0001-42 | 23,3% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-03 | R$ 963,34 | R$ 963,32 | 2 | R$ 1,2 mi |
| 2026-08-31 | R$ 988,29 | R$ 988,30 | 2 | R$ 791 mil |
| 2026-08-31 | R$ 1.011,80 | R$ 1.011,86 | 2 | R$ 7,6 mi |
| 2026-08-28 | R$ 986,37 | R$ 986,38 | 14 | R$ 14,9 mi |
| 2026-08-27 | R$ 1.013,72 | R$ 1.013,74 | 10 | R$ 12,7 mi |
| 2026-08-26 | R$ 1.010,24 | R$ 1.010,24 | 2 | R$ 4,0 mi |
| 2026-08-26 | R$ 985,20 | R$ 985,25 | 2 | R$ 14,2 mi |
| 2026-08-25 | R$ 984,61 | R$ 984,62 | 2 | R$ 45 mil |
| 2026-08-24 | R$ 1.008,84 | R$ 1.008,90 | 2 | R$ 5,0 mi |
| 2026-08-20 | R$ 1.008,68 | R$ 1.008,85 | 2 | R$ 2,0 mi |
| 2026-08-19 | R$ 982,27 | R$ 982,28 | 2 | R$ 8 mil |
| 2026-08-17 | R$ 1.008,33 | R$ 1.008,36 | 2 | R$ 3,0 mi |
| 2026-08-13 | R$ 979,93 | R$ 979,91 | 2 | R$ 400 mil |
| 2026-08-04 | R$ 1.012,37 | R$ 1.012,39 | 8 | R$ 22,5 mi |
| 2026-08-04 | R$ 1.000,59 | R$ 1.000,53 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-07-30 | R$ 999,70 | R$ 999,70 | 2 | R$ 504 mil |
| 2026-07-29 | R$ 999,10 | R$ 999,10 | 3 | R$ 6,0 mi |
| 2026-07-22 | R$ 997,03 | R$ 997,03 | 2 | R$ 483 mil |
| 2026-07-22 | R$ 1.008,35 | R$ 1.008,41 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-07-20 | R$ 994,88 | R$ 994,90 | 2 | R$ 601 mil |