FIDC · competência 09/2026
CONCRETO BEM REAL FIDC
59.090.507/0001-26 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-02-28 | 13.535.777,44 |
| 2025-03-31 | 13.535.777,44 |
| 2025-04-30 | 28.606.580,39 |
| 2025-05-31 | 38.169.118,23 |
| 2025-06-30 | 52.775.209,12 |
| 2025-07-31 | 55.047.046,27 |
| 2025-08-31 | 55.047.046,27 |
| 2025-09-30 | 58.031.202,78 |
| 2025-10-31 | 60.722.274,76 |
| 2025-11-30 | 60.757.708,34 |
| 2025-12-31 | 61.585.379,49 |
| 2026-01-31 | 60.722.274,76 |
| 2026-02-28 | 62.344.872,46 |
| 2026-03-31 | 66.894.399,26 |
| 2026-04-30 | 68.965.832,39 |
| 2026-05-31 | 68.784.205,77 |
| 2026-06-30 | 68.846.077,31 |
| 2026-07-31 | 69.964.029,6 |
| 2026-08-31 | 69.583.374,82 |
| 2026-09-30 | 68.607.962,72 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 2.639.000 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 929.454,61 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 792.555,56 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 1.084.382,99 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 405.999,95 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 43.419.873,12 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 3.289.551,69 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1 · mezanino | 2.048.211,35 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1 · mezanino | 14.642,26 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 13.984.291,19 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.121,89 | R$ 2,6 mi | 0,01% | 3,8% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.104,40 | R$ 929 mil | 1,40% | 1,4% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.016,69 | R$ 793 mil | 1,40% | 1,2% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 1.088,52 | R$ 1,1 mi | 1,45% | 1,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.131,79 | R$ 406 mil | 0,01% | 0,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 1.141,77 | R$ 43,4 mi | 0,01% | 63,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 124.007,15 | R$ 3,3 mi | 1,50% | 4,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 1.143,45 | R$ 2,0 mi | 1,70% | 3,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | R$ 1.068,04 | R$ 15 mil | 1,70% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.215,94 | R$ 14,0 mi | -0,03% | 20,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 196.894,17 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 194.490,52 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 191.254 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 189.039,64 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 186.183,17 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 198.121,88 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 1.125.906,94 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 1.928.883,41 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 1.499.748,65 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.662.095,53 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 7,4 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.077.178,28 |
| 30 dias | vencido | 543.082 |
| 60 dias | a vencer | 2.015.988,27 |
| 60 dias | vencido | 543.082 |
| 90 dias | a vencer | 1.962.243,38 |
| 90 dias | vencido | 865.283,21 |
| 120 dias | a vencer | 1.912.714,6 |
| 120 dias | vencido | 161.381,53 |
| 150 dias | a vencer | 1.571.859,83 |
| 150 dias | vencido | 161.381,53 |
| 180 dias | a vencer | 2.132.281,02 |
| 180 dias | vencido | 161.381,53 |
| 360 dias | a vencer | 9.917.962,37 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 15.814.007,11 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 12.963.953,32 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 6.565.892,25 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 56,9 mi · vencido R$ 2,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 66,0% |
| 2 | CASABLANCA LOCADORA DE TRANSPORTES S/A51.080.309/0001-70 | 11,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.