FIDC · competência 07/2026
CONCRETO BEM REAL FIDC
59.090.507/0001-26 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-02-28 | 13.535.777,44 |
| 2025-03-31 | 13.535.777,44 |
| 2025-04-30 | 28.606.580,39 |
| 2025-05-31 | 38.169.118,23 |
| 2025-06-30 | 52.775.209,12 |
| 2025-07-31 | 55.047.046,27 |
| 2025-08-31 | 55.047.046,27 |
| 2025-09-30 | 58.031.202,78 |
| 2025-10-31 | 60.722.274,76 |
| 2025-11-30 | 60.757.708,34 |
| 2025-12-31 | 61.585.379,49 |
| 2026-01-31 | 60.722.274,76 |
| 2026-02-28 | 62.344.872,46 |
| 2026-03-31 | 66.894.399,26 |
| 2026-04-30 | 68.965.832,39 |
| 2026-05-31 | 68.784.205,77 |
| 2026-06-30 | 68.846.077,31 |
| 2026-07-31 | 69.964.029,6 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 2.676.597,35 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 316.235,28 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 1.053.404,21 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 412.229,45 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 44.359.453,9798 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 3.415.592,5203 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1 · mezanino | 2.318.758,48 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1 · mezanino | 14.156,84 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 15.397.601,49 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.108,86 | R$ 2,7 mi | 1,42% | 3,8% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.089,36 | R$ 316 mil | 1,53% | 0,5% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 1.057,42 | R$ 1,1 mi | 1,62% | 1,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.117,77 | R$ 412 mil | 1,53% | 0,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 1.126,52 | R$ 44,4 mi | 1,64% | 63,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 120.369,31 | R$ 3,4 mi | 1,64% | 4,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 1.126,15 | R$ 2,3 mi | 1,86% | 3,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | R$ 1.032,63 | R$ 14 mil | 1,86% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.289,54 | R$ 15,4 mi | 0,92% | 22,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 183.764,2 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 181.014,45 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 178.495,16 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 175.850,17 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 173.228,21 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 170.737,06 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 969.693,26 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 1.652.049,77 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 1.266.994,56 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.374.296,75 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 6,3 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 1.878.663,86 |
| 30 dias | vencido | 1.182.697,02 |
| 60 dias | a vencer | 2.031.499,77 |
| 60 dias | vencido | 161.056,04 |
| 90 dias | a vencer | 1.965.991,45 |
| 90 dias | vencido | 161.056,04 |
| 120 dias | a vencer | 1.907.163,78 |
| 120 dias | vencido | 161.056,04 |
| 150 dias | a vencer | 1.856.907,83 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 1.811.878,42 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 10.008.928,75 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 16.575.001,99 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 12.928.954,07 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 8.152.490,2 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 59,1 mi · vencido R$ 1,7 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 74,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.