FIDC · competência 07/2026
CONCRETO II FIDC NP
59.079.987/0001-24 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2025-03-31 | 1.635.790,35 |
| 2025-04-30 | 0 |
| 2025-05-31 | 0 |
| 2025-06-30 | 0 |
| 2025-07-31 | 0 |
| 2025-08-31 | 0 |
| 2025-09-30 | 0 |
| 2025-10-31 | 0 |
| 2025-11-30 | 1.939.839,81 |
| 2025-12-31 | 0 |
| 2026-01-31 | 15.996.832,42 |
| 2026-02-28 | 16.790.098,63 |
| 2026-03-31 | 16.856.209,84 |
| 2026-04-30 | 19.701.617,36 |
| 2026-05-31 | 19.782.542,27 |
| 2026-06-30 | 26.413.156,54 |
| 2026-07-31 | 25.914.912,28 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 41.823,07 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 250.785,11 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 14.110.766,0181 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 687.234,32 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 4.669.298,88 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 884.336,59 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1 · mezanino | 3.845.917,74 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1 · mezanino | 157.118,26 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 1.267.632,24 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.085,06 | R$ 42 mil | 1,75% | 0,2% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.080,97 | R$ 251 mil | 1,75% | 1,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1,14 | R$ 14,1 mi | 1,97% | 54,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 1.115,82 | R$ 687 mil | 1,97% | 2,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 1.062,35 | R$ 4,7 mi | 1,92% | 18,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 1.052,55 | R$ 884 mil | 1,92% | 3,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 1.040,62 | R$ 3,8 mi | 1,86% | 14,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | R$ 961,17 | R$ 157 mil | 1,86% | 0,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 820,12 | R$ 1,3 mi | -40,72% | 4,9% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 49.709,39 |
| 30 dias | vencido | 1.821,94 |
| 60 dias | a vencer | 60.246,87 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 60.194,62 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 2.808,9 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 104.218,03 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 2.572,7 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 206.741,05 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 80.531,03 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 6.731,08 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 435,26 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 574 mil · vencido R$ 2 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 726.290,4 |
| 30 dias | vencido | 158.703,56 |
| 60 dias | a vencer | 715.486,29 |
| 60 dias | vencido | 160.139,07 |
| 90 dias | a vencer | 704.385,96 |
| 90 dias | vencido | 161.574,58 |
| 120 dias | a vencer | 695.937,18 |
| 120 dias | vencido | 163.010,09 |
| 150 dias | a vencer | 684.991,05 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 676.997,18 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 3.863.314,92 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 7.280.411,91 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 803.061,12 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 750.557,82 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 16,9 mi · vencido R$ 643 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 38,0% |
| 2 | CONCRETO FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NÃO PADRONIZADOS RESP LIMITADA42.357.817/0001-61 | 19,0% |
| 3 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 10,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.