FIDC · competência 07/2026
ESQUADRO FIDC
56.975.898/0001-78 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-12-31 | 98.975,17 |
| 2025-01-31 | 82.202,41 |
| 2025-02-28 | 532.437,95 |
| 2025-03-31 | 1.021.435,03 |
| 2025-04-30 | 997.269,52 |
| 2025-05-31 | 953.966,83 |
| 2025-06-30 | 903.132,08 |
| 2025-07-31 | 1.035.759,19 |
| 2025-08-31 | 986.925,84 |
| 2025-09-30 | 937.676,23 |
| 2025-10-31 | 891.949,57 |
| 2025-11-30 | 941.266,38 |
| 2025-12-31 | 1.606.336,5 |
| 2026-01-31 | 2.881.848,71 |
| 2026-02-28 | 4.067.013,24 |
| 2026-03-31 | 4.446.423,8 |
| 2026-04-30 | 4.663.416,61 |
| 2026-05-31 | 4.964.734,42 |
| 2026-06-30 | 5.943.946,91 |
| 2026-07-31 | 5.951.691,84 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 290.291,16 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 503.251,4 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 2.596.924,69 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 2.039.967,97 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 521.256,62 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.294,79 | R$ 290 mil | 1,53% | 4,9% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.133,55 | R$ 503 mil | 1,53% | 8,5% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.081,29 | R$ 2,6 mi | 1,53% | 43,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 1.103,79 | R$ 2,0 mi | 1,58% | 34,3% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 130,93 | R$ 521 mil | -12,60% | 8,8% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 250.192,74 |
| 30 dias | vencido | 13.114,76 |
| 60 dias | a vencer | 256.991,88 |
| 60 dias | vencido | 10.992,22 |
| 90 dias | a vencer | 250.221,14 |
| 90 dias | vencido | 3.408,61 |
| 120 dias | a vencer | 238.103,53 |
| 120 dias | vencido | 3.408,61 |
| 150 dias | a vencer | 242.715,46 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 226.148,01 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 1.192.669,15 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 1.676.485,28 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 877.068,9 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 600.661,3 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 5,8 mi · vencido R$ 31 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 66,6% |
| 2 | QI SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.402.502/0001-35 | 21,1% |
| 3 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 10,4% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.