FIDC · competência 09/2026
FIDC CONCRÉDITO II
56.822.910/0001-04 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-12-31 | 10.020.370,53 |
| 2025-01-31 | 20.481.687,47 |
| 2025-02-28 | 25.546.114,97 |
| 2025-03-31 | 31.904.371,59 |
| 2025-04-30 | 36.838.717,02 |
| 2025-05-31 | 40.452.515,83 |
| 2025-06-30 | 43.924.361,14 |
| 2025-07-31 | 55.540.863,57 |
| 2025-08-31 | 61.835.023,12 |
| 2025-09-30 | 69.607.564,18 |
| 2025-10-31 | 70.654.940,32 |
| 2025-11-30 | 71.578.341,25 |
| 2025-12-31 | 70.487.210,44 |
| 2026-01-31 | 69.282.322,6 |
| 2026-02-28 | 68.119.059,21 |
| 2026-03-31 | 66.975.421,25 |
| 2026-04-30 | 65.547.345,83 |
| 2026-05-31 | 64.262.759,65 |
| 2026-06-30 | 62.979.761,14 |
| 2026-07-31 | 61.860.367,12 |
| 2026-08-31 | 60.386.515,47 |
| 2026-09-30 | 59.223.416,02 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 48.368.309,7798 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 7.472.914,91 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 3.382.191,33 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 933,75 | R$ 48,4 mi | 1,29% | 81,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 982,63 | R$ 7,5 mi | 1,53% | 12,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 996,33 | R$ 3,4 mi | 3,50% | 5,7% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.020.039,17 |
| 30 dias | vencido | 601,86 |
| 60 dias | a vencer | 1.738.352,03 |
| 60 dias | vencido | 2.195,09 |
| 90 dias | a vencer | 1.858.651,89 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 1.814.742,04 |
| 120 dias | vencido | 518,3 |
| 150 dias | a vencer | 1.645.132,91 |
| 150 dias | vencido | 911,9 |
| 180 dias | a vencer | 1.794.048,1 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 9.881.827,61 |
| 360 dias | vencido | 3.712,79 |
| 720 dias | a vencer | 14.065.154,05 |
| 720 dias | vencido | 978,4 |
| 1080 dias | a vencer | 9.328.074,73 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 14.497.814,41 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 58,6 mi · vencido R$ 9 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | QI SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.402.502/0001-35 | 43,3% |
| 2 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 41,5% |
| 3 | UY3 SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S/A39.587.424/0001-30 | 14,1% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-07-15 | R$ 988,58 | R$ 988,54 | 2 | R$ 14 mil |
| 2026-07-07 | R$ 1.006,50 | R$ 1.006,54 | 2 | R$ 1,1 mi |
| 2026-07-02 | R$ 1.004,62 | R$ 1.004,62 | 2 | R$ 1,0 mi |