FIDC · competência 09/2026
FIDC PRATA DIGITAL IV
56.780.135/0001-71 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-09-30 | 37.922.001,45 |
| 2024-10-31 | 108.281.237,05 |
| 2024-11-30 | 146.219.297,35 |
| 2024-12-31 | 159.322.561,39 |
| 2025-01-31 | 161.170.334,71 |
| 2025-02-28 | 162.981.940,84 |
| 2025-03-31 | 164.762.973,75 |
| 2025-04-30 | 166.851.003,22 |
| 2025-05-31 | 169.029.136,89 |
| 2025-06-30 | 171.139.247,45 |
| 2025-07-31 | 173.819.602,75 |
| 2025-08-31 | 176.137.677,3 |
| 2025-09-30 | 178.585.896,33 |
| 2025-10-31 | 174.968.438,22 |
| 2025-11-30 | 174.075.319,82 |
| 2025-12-31 | 172.163.714,38 |
| 2026-01-31 | 168.062.142,16 |
| 2026-02-28 | 161.562.802,68 |
| 2026-03-31 | 156.933.892,99 |
| 2026-04-30 | 152.673.041,49 |
| 2026-05-31 | 148.443.404,15 |
| 2026-06-30 | 144.396.198,14 |
| 2026-07-31 | 143.057.881,53 |
| 2026-08-31 | 136.700.252,77 |
| 2026-09-30 | 132.638.088,76 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 109.816.369,3695 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 10.832.100,42 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 6.179.147,6 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 5.810.471,37 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 846,01 | R$ 109,8 mi | 1,25% | 82,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 880,52 | R$ 10,8 mi | 1,41% | 8,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 950,78 | R$ 6,2 mi | 1,73% | 4,7% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 952,30 | R$ 5,8 mi | 0,86% | 4,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 4.772.041,57 |
| 30 dias | vencido | 280.678,55 |
| 60 dias | a vencer | 4.052.609,22 |
| 60 dias | vencido | 2.098,8 |
| 90 dias | a vencer | 4.045.342,31 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 4.418.104,65 |
| 120 dias | vencido | 1.150,68 |
| 150 dias | a vencer | 4.248.207,36 |
| 150 dias | vencido | 6.696,95 |
| 180 dias | a vencer | 4.445.759,53 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 24.369.893,83 |
| 360 dias | vencido | 9.093,81 |
| 720 dias | a vencer | 32.627.287,8 |
| 720 dias | vencido | 1.503,61 |
| 1080 dias | a vencer | 20.523.357,39 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 29.000.497,32 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 132,5 mi · vencido R$ 301 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | QI SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.402.502/0001-35 | 46,8% |
| 2 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 40,9% |
| 3 | CARTOS SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.21.332.862/0001-91 | 12,4% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-21 | R$ 821,64 | R$ 822,05 | 33 | R$ 24,6 mi |
| 2026-10-08 | R$ 883,99 | R$ 883,96 | 2 | R$ 3,4 mi |
| 2026-09-29 | R$ 845,51 | R$ 845,54 | 2 | R$ 2,0 mi |
| 2026-09-15 | R$ 942,32 | R$ 942,34 | 2 | R$ 6,6 mi |
| 2026-08-26 | R$ 872,20 | R$ 872,23 | 2 | R$ 4,0 mi |
| 2026-06-30 | R$ 926,59 | R$ 926,57 | 22 | R$ 295 mil |