FIDC · competência 07/2026
FIDC PRATA DIGITAL IV
56.780.135/0001-71 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-09-30 | 37.922.001,45 |
| 2024-10-31 | 108.281.237,05 |
| 2024-11-30 | 146.219.297,35 |
| 2024-12-31 | 159.322.561,39 |
| 2025-01-31 | 161.170.334,71 |
| 2025-02-28 | 162.981.940,84 |
| 2025-03-31 | 164.762.973,75 |
| 2025-04-30 | 166.851.003,22 |
| 2025-05-31 | 169.029.136,89 |
| 2025-06-30 | 171.139.247,45 |
| 2025-07-31 | 173.819.602,75 |
| 2025-08-31 | 176.137.677,3 |
| 2025-09-30 | 178.585.896,33 |
| 2025-10-31 | 174.968.438,22 |
| 2025-11-30 | 174.075.319,82 |
| 2025-12-31 | 172.163.714,38 |
| 2026-01-31 | 168.062.142,16 |
| 2026-02-28 | 161.562.802,68 |
| 2026-03-31 | 156.933.892,99 |
| 2026-04-30 | 152.673.041,49 |
| 2026-05-31 | 148.443.404,15 |
| 2026-06-30 | 144.396.198,14 |
| 2026-07-31 | 143.057.881,53 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 119.026.251,3703 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 11.702.417,08 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 6.633.544,31 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 5.695.668,77 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 916,96 | R$ 119,0 mi | 1,40% | 83,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 951,26 | R$ 11,7 mi | 1,58% | 8,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1.020,70 | R$ 6,6 mi | 1,93% | 4,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 933,48 | R$ 5,7 mi | 0,85% | 4,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 5.514.429,78 |
| 30 dias | vencido | 1.434,98 |
| 60 dias | a vencer | 5.591.238,91 |
| 60 dias | vencido | 2.642,4 |
| 90 dias | a vencer | 4.647.843,07 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 3.947.668,77 |
| 120 dias | vencido | 4.154,75 |
| 150 dias | a vencer | 3.943.630,78 |
| 150 dias | vencido | 417,29 |
| 180 dias | a vencer | 4.303.436,2 |
| 180 dias | vencido | 4.107,16 |
| 360 dias | a vencer | 24.895.580,09 |
| 360 dias | vencido | 5.547,19 |
| 720 dias | a vencer | 34.457.276,7 |
| 720 dias | vencido | 1.395,79 |
| 1080 dias | a vencer | 21.774.355,73 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 31.156.273,94 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 140,2 mi · vencido R$ 20 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | QI SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.402.502/0001-35 | 46,3% |
| 2 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 39,8% |
| 3 | CARTOS SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.21.332.862/0001-91 | 12,0% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-08-26 | R$ 872,20 | R$ 872,23 | 2 | R$ 4,0 mi |
| 2026-06-30 | R$ 926,59 | R$ 926,57 | 22 | R$ 295 mil |