FIDC · competência 09/2026
POTI BANK FIDC
55.333.029/0001-87 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-06-30 | 4.313.868,08 |
| 2024-07-31 | 6.664.615,83 |
| 2024-08-31 | 13.946.473,26 |
| 2024-09-30 | 20.359.553,91 |
| 2024-10-31 | 22.563.390,49 |
| 2024-11-30 | 32.885.606,73 |
| 2024-12-31 | 64.921.790,09 |
| 2025-01-31 | 67.356.658,77 |
| 2025-02-28 | 68.353.162,39 |
| 2025-03-31 | 63.383.745,44 |
| 2025-04-30 | 63.528.549,84 |
| 2025-05-31 | 63.141.462,86 |
| 2025-06-30 | 62.700.782,85 |
| 2025-07-31 | 60.816.197,11 |
| 2025-08-31 | 57.519.631,67 |
| 2025-09-30 | 51.025.864,54 |
| 2025-10-31 | 48.772.840,93 |
| 2025-11-30 | 46.655.219,42 |
| 2025-12-31 | 42.980.015,58 |
| 2026-01-31 | 40.381.921,85 |
| 2026-02-28 | 36.920.957,69 |
| 2026-03-31 | 32.067.362,99 |
| 2026-04-30 | 25.708.403,17 |
| 2026-05-31 | 25.425.750,36 |
| 2026-06-30 | 22.473.139,87 |
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Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 24.115.378,5799 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 1.153.812,39 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 1.140.231,13 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 10.335.524,0299 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.220,07 | R$ 24,1 mi | 3,10% | 65,6% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.154,56 | R$ 1,2 mi | 1,89% | 3,1% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.140,23 | R$ 1,1 mi | 1,89% | 3,1% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 318,70 | R$ 10,3 mi | -40,27% | 28,1% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 120 dias | a vencer | 0 |
| 120 dias | vencido | 78.000 |
| 150 dias | a vencer | 0 |
| 150 dias | vencido | 78.000 |
| 180 dias | a vencer | 0 |
| 180 dias | vencido | 78.000 |
| 360 dias | a vencer | 0 |
| 360 dias | vencido | 78.000 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 120.000 |
Total a vencer R$ 0,00 · vencido R$ 432 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.067.340,5 |
| 30 dias | vencido | 1.870.332,59 |
| 60 dias | a vencer | 1.677.510,32 |
| 60 dias | vencido | 1.557.447,23 |
| 90 dias | a vencer | 2.991.676,35 |
| 90 dias | vencido | 1.110.387,31 |
| 120 dias | a vencer | 2.523.830,54 |
| 120 dias | vencido | 1.376.452,13 |
| 150 dias | a vencer | 2.419.234,75 |
| 150 dias | vencido | 1.585.193,16 |
| 180 dias | a vencer | 3.087.317,38 |
| 180 dias | vencido | 914.521,41 |
| 360 dias | a vencer | 6.866.018,88 |
| 360 dias | vencido | 9.372.942,83 |
| 720 dias | a vencer | 10.960.288,82 |
| 720 dias | vencido | 726.367,36 |
| 1080 dias | a vencer | 5.564.478,7 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 5.132.139,14 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 43,3 mi · vencido R$ 18,5 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | POTI S/A00.859.542/0001-14 | 97,1% |
| 2 | ROLLING STONE BUILDING SPE LTDA51.100.405/0001-32 | 29,3% |
| 3 | MALLORY SQUARE RESIDENCE EMPREENDIMENTO SPE LTDA48.834.375/0001-83 | 18,5% |
| 4 | W RESIDENCE EMPREENDIMENTOS SPE LTDA48.178.861/0001-90 | 14,1% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.