FIDC · competência 09/2026
FIDC DR. SIM
55.106.170/0001-47 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-08-31 | 1.053.660,64 |
| 2024-09-30 | 1.060.218,26 |
| 2024-10-31 | 1.083.769,95 |
| 2024-11-30 | 1.078.702,25 |
| 2024-12-31 | 1.035.159,67 |
| 2025-01-31 | 1.030.231,02 |
| 2025-02-28 | 1.031.718,08 |
| 2025-03-31 | 1.011.437,15 |
| 2025-04-30 | 999.565,74 |
| 2025-05-31 | 972.769,04 |
| 2025-06-30 | 967.883,66 |
| 2025-07-31 | 979.739,7 |
| 2025-08-31 | 988.813,24 |
| 2025-10-31 | 1.030.920,19 |
| 2025-11-30 | 1.013.298,84 |
| 2025-12-31 | 1.012.749,93 |
| 2026-01-31 | 1.010.262,96 |
| 2026-02-28 | 1.006.151,59 |
| 2026-03-31 | 1.012.780,88 |
| 2026-04-30 | 1.011.305,42 |
| 2026-05-31 | 1.337.351,45 |
| 2026-06-30 | 1.361.563,88 |
| 2026-07-31 | 1.334.242,94 |
| 2026-08-31 | 1.357.530,87 |
| 2026-09-30 | 1.352.365,07 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 380.683,32 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 971.681,75 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.279,49 | R$ 381 mil | 1,57% | 28,1% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 961,89 | R$ 972 mil | -1,13% | 71,9% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 247.094,12 |
| 30 dias | vencido | 101.710,1 |
| 60 dias | a vencer | 197.371,64 |
| 60 dias | vencido | 70.849,85 |
| 90 dias | a vencer | 149.099,3 |
| 90 dias | vencido | 63.657,84 |
| 120 dias | a vencer | 123.428,99 |
| 120 dias | vencido | 72.126,81 |
| 150 dias | a vencer | 91.532,08 |
| 150 dias | vencido | 55.344,68 |
| 180 dias | a vencer | 74.475,01 |
| 180 dias | vencido | 54.953,68 |
| 360 dias | a vencer | 163.056,45 |
| 360 dias | vencido | 130.344,51 |
| 720 dias | a vencer | 24.479,87 |
| 720 dias | vencido | 15.346,38 |
| 1080 dias | a vencer | 378,14 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 1,1 mi · vencido R$ 564 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 9.945,26 |
| 30 dias | vencido | 7.432,13 |
| 60 dias | a vencer | 4.905,77 |
| 60 dias | vencido | 7.999,46 |
| 90 dias | a vencer | 7.047,12 |
| 90 dias | vencido | 7.996,49 |
| 120 dias | a vencer | 4.202,69 |
| 120 dias | vencido | 13.876,67 |
| 150 dias | a vencer | 2.288,47 |
| 150 dias | vencido | 12.763,85 |
| 180 dias | a vencer | 281,93 |
| 180 dias | vencido | 16.981,85 |
| 360 dias | a vencer | 980,26 |
| 360 dias | vencido | 91.179,58 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 86.104,14 |
Total a vencer R$ 30 mil · vencido R$ 244 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | 95,1% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.