FIDC · competência 07/2026
INTRABANK MULTICRED FIDC FINANCEIROS DE RESPONSABILIDADE LI
54.422.007/0001-20 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-05-31 | 25.060.923,64 |
| 2024-06-30 | 25.272.323,34 |
| 2024-07-31 | 31.682.902,73 |
| 2024-08-31 | 43.818.008,1 |
| 2024-09-30 | 44.752.814,6 |
| 2024-10-31 | 50.422.995,79 |
| 2024-11-30 | 51.749.714,3 |
| 2024-12-31 | 54.059.052,03 |
| 2025-01-31 | 54.995.846,05 |
| 2025-02-28 | 56.183.478,23 |
| 2025-03-31 | 55.739.767,34 |
| 2025-04-30 | 56.857.100,25 |
| 2025-05-31 | 55.781.807,25 |
| 2025-06-30 | 44.452.012,1 |
| 2025-07-31 | 41.864.394,2 |
| 2025-08-31 | 38.776.309,55 |
| 2025-09-30 | 38.150.347,63 |
| 2025-10-31 | 36.241.663,75 |
| 2025-11-30 | 34.882.483 |
| 2025-12-31 | 32.340.743,64 |
| 2026-01-31 | 32.964.393,48 |
| 2026-02-28 | 32.730.236,82 |
| 2026-03-31 | 33.471.139,69 |
| 2026-04-30 | 34.206.123,52 |
| 2026-05-31 | 36.861.552,33 |
+ 2 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.234,24 | R$ 57,9 mi | 5,77% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 29.985.139,57 |
| 30 dias | vencido | 638.598,74 |
| 60 dias | a vencer | 2.939.521,88 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 4.566.442,77 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 5.102.488,42 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 1.031.381,67 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 43.346,38 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 239.337,29 |
| 360 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 43,9 mi · vencido R$ 639 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 1.807.574,39 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 1.733.339,5 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 2.839.643,8 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 1.590.773,04 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 1.526.806,29 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 1.464.467,12 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 7.521.946,8 |
| 360 dias | vencido | 2.813.528,33 |
| 720 dias | a vencer | 966.741,84 |
| 720 dias | vencido | 8.440.592,58 |
Total a vencer R$ 19,5 mi · vencido R$ 11,3 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | WHIRLPOOL S.A59.105.999/0001-86 | 43,2% |
| 2 | COMERCIAL DE MOVEIS JORDANESIA - SOCIEDADE LIMITADA21.660.838/0001-81 | 19,4% |
| 3 | Plascar Indústria de Componentes Plásticos Ltda50.935.576/0001-19 | 16,2% |
| 4 | V R DE MIRANDA PARTICIPACOES LTDA19.002.360/0001-50 | 15,0% |
| 5 | CAMA INBOX INDUSTRIA E COMERCIO DE MOVEIS LTDA29.149.966/0001-77 | 12,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.