FIDC · competência 09/2026
FIDC PIX CARD CONSIG
54.287.342/0001-63 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-04-30 | 1.979.194,36 |
| 2024-05-31 | 1.916.002,83 |
| 2024-06-30 | 21.463.417,73 |
| 2024-07-31 | 17.830.109,9 |
| 2024-08-31 | 17.993.758,86 |
| 2024-09-30 | 25.531.881,59 |
| 2024-10-31 | 34.281.607,69 |
| 2024-11-30 | 40.184.810,43 |
| 2024-12-31 | 32.977.201,34 |
| 2025-01-31 | 47.731.444,39 |
| 2025-02-28 | 42.351.399,83 |
| 2025-03-31 | 47.059.334,81 |
| 2025-04-30 | 47.390.670,72 |
| 2025-05-31 | 48.620.191,18 |
| 2025-06-30 | 42.630.239,45 |
| 2025-07-31 | 44.534.153,84 |
| 2025-08-31 | 37.222.633,69 |
| 2025-09-30 | 27.968.993,25 |
| 2025-10-31 | 31.514.253,66 |
| 2025-11-30 | 27.585.753,16 |
| 2025-12-31 | 21.914.125,59 |
| 2026-01-31 | 20.530.522,95 |
| 2026-02-28 | 17.009.941,2 |
| 2026-03-31 | 17.481.129,29 |
| 2026-04-30 | 25.226.301,34 |
+ 5 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 5.574.049,66 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 1.328.749,06 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 10.375.491,6 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 10.874,48 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 1.427.213,82 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 5.843.636,9702 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.311,54 | R$ 5,6 mi | 2,00% | 22,7% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 133,24 | R$ 1,3 mi | 1,81% | 5,4% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.091,35 | R$ 10,4 mi | -0,31% | 42,2% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 3,44 | R$ 11 mil | 1,81% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 1.212,90 | R$ 1,4 mi | 1,81% | 5,8% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 150,32 | R$ 5,8 mi | 2.373,43% | 23,8% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.794,38 |
| 30 dias | vencido | 2.840,64 |
| 60 dias | a vencer | 2.744,02 |
| 60 dias | vencido | 2.840,64 |
| 90 dias | a vencer | 2.698,12 |
| 90 dias | vencido | 2.840,64 |
| 120 dias | a vencer | 2.612,37 |
| 120 dias | vencido | 2.840,64 |
| 150 dias | a vencer | 0 |
| 150 dias | vencido | 470,52 |
| 180 dias | a vencer | 5.046,09 |
| 180 dias | vencido | 23,57 |
| 360 dias | a vencer | 11.843,66 |
| 360 dias | vencido | 47,14 |
| 720 dias | a vencer | 22.652,12 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 16.039,93 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 36.459,83 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 103 mil · vencido R$ 12 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 1.281.956,85 |
| 30 dias | vencido | 1.220.555,93 |
| 60 dias | a vencer | 1.286.664,21 |
| 60 dias | vencido | 1.121.134,28 |
| 90 dias | a vencer | 1.263.491,15 |
| 90 dias | vencido | 1.223.382,29 |
| 120 dias | a vencer | 1.221.422,58 |
| 120 dias | vencido | 910.934,66 |
| 150 dias | a vencer | 1.034.797,04 |
| 150 dias | vencido | 678.624,97 |
| 180 dias | a vencer | 1.286.302,71 |
| 180 dias | vencido | 540.551,39 |
| 360 dias | a vencer | 5.849.696 |
| 360 dias | vencido | 2.068.074,31 |
| 720 dias | a vencer | 8.410.614,86 |
| 720 dias | vencido | 999.172,57 |
| 1080 dias | a vencer | 5.678.322,82 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 8.692.768,63 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 36,0 mi · vencido R$ 8,8 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 92,9% |
| 2 | PB SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.58.674.454/0001-28 | 42,5% |
| 3 | SIMPALA S.A. CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO - EM LIQUIDACAO EXTRAJUDICIAL34.991.938/0001-32 | 28,9% |
| 4 | GRAN CAPITAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS RESPONSABILIDADE LIMITADA28.880.400/0001-58 | 15,7% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.