FIDC · competência 09/2026
BEM BARATO FIDC
53.604.320/0001-17 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2026-02-28 | 2.967.228,4 |
| 2026-03-31 | 15.292.765,94 |
| 2026-04-30 | 26.010.164,36 |
| 2026-05-31 | 39.205.161,2 |
| 2026-06-30 | 58.728.466,41 |
| 2026-07-31 | 61.817.481,95 |
| 2026-08-31 | 104.494.062,59 |
| 2026-09-30 | 108.430.353,79 |
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.243,22 | R$ 108,4 mi | 3,77% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 197.454 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 150.871,58 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 136.733,94 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 114.060,96 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 124.551,36 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 607.612,38 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 1.273.854,72 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 1.647.836,15 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 4.783.013,07 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 9,0 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 37.835.148,7 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 254.841,87 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 1.772.411,11 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 1.685.566,05 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 1.599.074,71 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 1.755.848,47 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 8.286.850,56 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 13.828.132,3 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 11.426.219,74 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 20.213.041,8 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 98,7 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | 5M COMERCIO ATACADISTA E VAREJISTA DE ALIMENTOS LTDA.10.250.585/0001-51 | 43,0% |
| 2 | 5M COMERCIO ATACADISTA E VAREJISTA DE ALIMENTOS LTDA.10.250.585/0033-39 | 19,0% |
| 3 | 5M COMERCIO ATACADISTA E VAREJISTA DE ALIMENTOS LTDA.10.250.585/0034-10 | 19,0% |
| 4 | RP SPORTS CENTER ACADEMIA LTDA51.095.025/0001-57 | 10,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.