FIDC · competência 07/2026
INOVA CREDTECH VI FIDC
53.129.205/0001-38 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-01-31 | 1.236.502,4 |
| 2024-02-29 | 1.205.922,21 |
| 2024-03-31 | 1.177.140,65 |
| 2024-04-30 | 1.145.720,84 |
| 2024-05-31 | 2.398.865,54 |
| 2024-06-30 | 2.917.967,39 |
| 2024-07-31 | 2.957.127,03 |
| 2024-08-31 | 3.029.857,46 |
| 2024-09-30 | 4.564.956,73 |
| 2024-10-31 | 6.668.210,51 |
| 2024-11-30 | 7.044.464,15 |
| 2024-12-31 | 7.144.045,97 |
| 2025-01-31 | 7.467.089,56 |
| 2025-02-28 | 7.860.492,41 |
| 2025-03-31 | 7.519.586,75 |
| 2025-04-30 | 8.046.858,25 |
| 2025-05-31 | 7.677.322,27 |
| 2025-06-30 | 11.246.045,17 |
| 2025-07-31 | 11.310.765,96 |
| 2025-08-31 | 12.745.349,47 |
| 2025-09-30 | 15.611.666,84 |
| 2025-10-31 | 16.434.213,49 |
| 2025-11-30 | 17.679.500,35 |
| 2025-12-31 | 18.152.784,19 |
| 2026-01-31 | 27.148.171,53 |
+ 6 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 31.389.161,7399 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 5.031.437,91 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 11.093.514,15 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 17.757.128,19 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.031,18 | R$ 31,4 mi | 0,14% | 48,1% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.265,62 | R$ 5,0 mi | 1,89% | 7,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 1.057,39 | R$ 11,1 mi | 0,07% | 17,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.393,53 | R$ 17,8 mi | 7,08% | 27,2% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 503.098,13 |
| 30 dias | vencido | 513.422,3 |
| 60 dias | a vencer | 490.570,11 |
| 60 dias | vencido | 513.422,3 |
| 90 dias | a vencer | 478.728,49 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 466.754,59 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 455.372,25 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 347.928,52 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 2.423.932,09 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 3.796.827,2 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 2.788.456,57 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 5.148.181,35 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 16,9 mi · vencido R$ 1,0 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 1.244.751,06 |
| 30 dias | vencido | 1.173.290,97 |
| 60 dias | a vencer | 1.203.295,25 |
| 60 dias | vencido | 981.867,72 |
| 90 dias | a vencer | 1.158.134,03 |
| 90 dias | vencido | 844.220,57 |
| 120 dias | a vencer | 1.108.867,65 |
| 120 dias | vencido | 65.631,05 |
| 150 dias | a vencer | 1.071.943,78 |
| 150 dias | vencido | 54.927,33 |
| 180 dias | a vencer | 1.026.807,13 |
| 180 dias | vencido | 49.424,43 |
| 360 dias | a vencer | 5.990.244,52 |
| 360 dias | vencido | 210.316,09 |
| 720 dias | a vencer | 8.177.632,97 |
| 720 dias | vencido | 21.470,28 |
| 1080 dias | a vencer | 3.920.711,24 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 3.248.290,78 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 28,2 mi · vencido R$ 3,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | 43,1% |
| 2 | SIMPALA S.A. CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO34.991.938/0001-32 | 27,5% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-07-27 | R$ 1.028,18 | R$ 1.028,24 | 2 | R$ 3,5 mi |