FIDC · competência 09/2026
BES CARD FIDC - CREDITO PESSOAL
52.883.033/0001-20 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-12-31 | 45.677.373,47 |
| 2024-01-31 | 43.580.644,66 |
| 2024-02-29 | 42.178.912,5 |
| 2024-03-31 | 40.529.229,65 |
| 2024-04-30 | 42.562.734,09 |
| 2024-05-31 | 37.783.202,02 |
| 2024-06-30 | 35.020.387,76 |
| 2024-07-31 | 35.127.538,3 |
| 2024-08-31 | 36.253.278,37 |
| 2024-09-30 | 38.077.712,47 |
| 2024-10-31 | 39.261.370,11 |
| 2024-11-30 | 40.961.319,64 |
| 2024-12-31 | 38.996.977,44 |
| 2025-01-31 | 37.859.202,92 |
| 2025-02-28 | 38.292.736,19 |
| 2025-03-31 | 35.258.710,47 |
| 2025-04-30 | 33.809.258,52 |
| 2025-05-31 | 32.333.772,91 |
| 2025-06-30 | 31.542.964,75 |
| 2025-07-31 | 31.645.721,77 |
| 2025-08-31 | 30.652.476,49 |
| 2025-09-30 | 31.468.902,16 |
| 2025-10-31 | 29.486.978,64 |
| 2025-11-30 | 29.371.894,77 |
| 2025-12-31 | 29.957.052,53 |
+ 9 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 678,80 | R$ 30,2 mi | 0,40% | 100,0% |
| Subclasse Subordinada |subordinada | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 180 dias | a vencer | 0 |
| 180 dias | vencido | 677,5 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 6.625.784,82 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 39.540.668,37 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 0 |
| acima de 1080 dias | vencido | 394.209.534,95 |
Total a vencer R$ 0,00 · vencido R$ 440,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | MULVI INSTITUICAO DE PAGAMENTO S/A03.847.413/0001-02 | 14,6% |
| 2 | ZIPDIN SOLUCOES DIGITAIS SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S/A37.414.009/0001-59 | 0,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.