FIDC · competência 07/2026
INOVA CREDTECH III FIDC SEGMENTO MULTICARTEIRA DE
52.340.225/0001-90 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-09-30 | 50.000 |
| 2023-10-31 | 180.179,23 |
| 2023-11-30 | 554.292,72 |
| 2023-12-31 | 646.208,76 |
| 2024-01-31 | 1.002.514,18 |
| 2024-02-29 | 1.589.883,62 |
| 2024-03-31 | 2.032.075,05 |
| 2024-04-30 | 3.061.923,41 |
| 2024-05-31 | 3.703.705,34 |
| 2024-06-30 | 3.128.519,01 |
| 2024-07-31 | 3.813.358,06 |
| 2024-08-31 | 3.824.436 |
| 2024-09-30 | 3.983.185,54 |
| 2024-10-31 | 3.751.519,17 |
| 2024-11-30 | 8.581.414,39 |
| 2024-12-31 | 8.321.642,89 |
| 2025-01-31 | 8.450.890,27 |
| 2025-02-28 | 5.854.580,62 |
| 2025-03-31 | 5.928.211,49 |
| 2025-04-30 | 10.871.186,56 |
| 2025-05-31 | 13.302.762,24 |
| 2025-06-30 | 20.428.823,34 |
| 2025-07-31 | 23.004.227,14 |
| 2025-08-31 | 33.324.854,19 |
| 2025-09-30 | 37.518.529,68 |
+ 10 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 4.426.215,5001 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 4.181.940,71 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 1.701.400,74 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 64.552.242,4298 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 1.652.999,37 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 1.428.191,76 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 6.777.729,77 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 9.018.031,45 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 162,08 | R$ 4,4 mi | 0,00% | 4,7% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 423,52 | R$ 4,2 mi | 1,62% | 4,5% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 422,24 | R$ 1,7 mi | 1,62% | 1,8% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.013,39 | R$ 64,6 mi | 1,62% | 68,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 339,54 | R$ 1,7 mi | 1,89% | 1,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 584,51 | R$ 1,4 mi | 1,93% | 1,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 1.018,03 | R$ 6,8 mi | 1,89% | 7,2% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 792,51 | R$ 9,0 mi | 0,00% | 9,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 33.043.372,14 |
| 30 dias | vencido | 8.274.754,45 |
| 60 dias | a vencer | 14.095.601,37 |
| 60 dias | vencido | 83.058,66 |
| 90 dias | a vencer | 3.609.614,58 |
| 90 dias | vencido | 211.083,5 |
| 120 dias | a vencer | 349.272,47 |
| 120 dias | vencido | 196.731,5 |
| 150 dias | a vencer | 145.805,14 |
| 150 dias | vencido | 105.487,5 |
| 180 dias | a vencer | 15.387,48 |
| 180 dias | vencido | 51.502,5 |
| 360 dias | a vencer | 0 |
| 360 dias | vencido | 252.563,52 |
Total a vencer R$ 51,3 mi · vencido R$ 9,2 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 5.567.849,78 |
| 30 dias | vencido | 547.876,46 |
| 60 dias | a vencer | 1.492.363,07 |
| 60 dias | vencido | 243.402,79 |
| 90 dias | a vencer | 383.859,19 |
| 90 dias | vencido | 336.220,6 |
| 120 dias | a vencer | 107.028,52 |
| 120 dias | vencido | 303.079,13 |
| 150 dias | a vencer | 0 |
| 150 dias | vencido | 105.594,55 |
| 180 dias | a vencer | 0 |
| 180 dias | vencido | 163.463,77 |
| 360 dias | a vencer | 0 |
| 360 dias | vencido | 838.586,03 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 94.501,84 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 74.250,93 |
Total a vencer R$ 7,6 mi · vencido R$ 2,7 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | DESCARPACK DESCARTÁVEIS DO BRASIL LTDA.01.057.428/0001-33 | 13,0% |
| 2 | DUPATRI HOSPITALAR COMÉRCIO, IMPORTAÇÃO E EXPORTAÇÃO LTDA.04.027.894/0001-64 | 10,0% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-01 | R$ 1.013,23 | R$ 1.013,19 | 2 | R$ 300 mil |
| 2026-08-31 | R$ 1.012,53 | R$ 1.012,56 | 4 | R$ 5,8 mi |
| 2026-08-26 | R$ 1.009,78 | R$ 1.009,83 | 2 | R$ 1,1 mi |
| 2026-08-19 | R$ 1.006,94 | R$ 1.006,94 | 2 | R$ 940 mil |
| 2026-08-12 | R$ 1.003,47 | R$ 1.003,51 | 10 | R$ 1,2 mi |
| 2026-08-05 | R$ 1.015,52 | R$ 1.015,55 | 2 | R$ 504 mil |
| 2026-07-17 | R$ 1.006,32 | R$ 1.006,35 | 2 | R$ 921 mil |
| 2026-07-07 | R$ 1.000,71 | R$ 1.000,75 | 2 | R$ 1,1 mi |