FIDC · competência 09/2026
INOVA CREDTECH II FUNDO DE INVESTIMENTOS EM DIREITOS CREDITÓRIOS
51.920.831/0001-12 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-08-31 | 1.000.000 |
| 2023-09-30 | 989.886,97 |
| 2023-10-31 | 982.397,54 |
| 2023-11-30 | 963.078,57 |
| 2023-12-31 | 959.213,99 |
| 2024-01-31 | 1.961.367,11 |
| 2024-02-29 | 2.007.881,2 |
| 2024-03-31 | 2.027.162,09 |
| 2024-04-30 | 3.040.172,72 |
| 2024-05-31 | 3.128.094,84 |
| 2024-06-30 | 5.221.458,5 |
| 2024-07-31 | 5.097.363,62 |
| 2024-08-31 | 5.097.363,62 |
| 2024-09-30 | 5.085.129,27 |
| 2024-10-31 | 4.969.227,79 |
| 2024-11-30 | 4.517.959,73 |
| 2024-12-31 | 4.373.207,73 |
| 2025-01-31 | 3.857.264,69 |
| 2025-02-28 | 5.007.216,87 |
| 2025-03-31 | 5.643.287,67 |
| 2025-04-30 | 5.771.664,65 |
| 2025-05-31 | 6.175.522,26 |
| 2025-06-30 | 6.012.046,25 |
| 2025-07-31 | 6.531.214,41 |
| 2025-08-31 | 7.065.128,15 |
+ 13 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1 · senior | 8.552.867,87 |
| Subclasse Senior Subclasse 3 · senior | 714.967,5 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 1.081,92 | R$ 8,6 mi | 10,40% | 92,3% |
| Subclasse Senior Subclasse 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Subclasse 3sênior | R$ 558,42 | R$ 715 mil | -47,22% | 7,7% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.629.642,48 |
| 30 dias | vencido | 411.786,01 |
| 60 dias | a vencer | 1.392.668,98 |
| 60 dias | vencido | 405.220,7 |
| 90 dias | a vencer | 864.250,06 |
| 90 dias | vencido | 56.829,11 |
| 120 dias | a vencer | 606.656,88 |
| 120 dias | vencido | 36.419,14 |
| 150 dias | a vencer | 449.007,21 |
| 150 dias | vencido | 215.555,43 |
| 180 dias | a vencer | 204.715,38 |
| 180 dias | vencido | 167.324,76 |
| 360 dias | a vencer | 90.520,52 |
| 360 dias | vencido | 1.719.142,11 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 342.682,58 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 126.427,47 |
Total a vencer R$ 7,2 mi · vencido R$ 3,5 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 884.986,19 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 1.156.022,99 |
Total a vencer R$ 0,00 · vencido R$ 2,0 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | TRAPISA ENGENHARIA LTDA04.014.542/0001-74 | 10,2% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.