FIDC · competência 09/2026
CREDIAL BANK PAN FIDC NP
48.928.987/0001-35 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-03-31 | 5.305.201,85 |
| 2023-04-30 | 7.284.608,98 |
| 2023-05-31 | 17.641.827,34 |
| 2023-06-30 | 17.978.578,89 |
| 2023-07-31 | 18.309.854,24 |
| 2023-08-31 | 20.726.397,31 |
| 2023-09-30 | 21.170.861,7 |
| 2023-10-31 | 21.588.521,06 |
| 2023-11-30 | 22.015.224,45 |
| 2023-12-31 | 22.430.583,56 |
| 2024-01-31 | 22.941.623,99 |
| 2024-02-29 | 23.380.750,95 |
| 2024-03-31 | 23.836.858,96 |
| 2024-04-30 | 24.369.173,32 |
| 2024-05-31 | 25.316.115,41 |
| 2024-06-30 | 26.081.715,21 |
| 2024-07-31 | 26.735.760,92 |
| 2024-08-31 | 27.320.085,59 |
| 2024-09-30 | 27.893.809,97 |
| 2024-10-31 | 28.529.284,35 |
| 2024-11-30 | 29.110.885,51 |
| 2024-12-31 | 29.776.797,21 |
| 2025-01-31 | 30.434.880,92 |
| 2025-02-28 | 31.002.907,14 |
| 2025-03-31 | 31.543.787,31 |
+ 18 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Seniorsênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.781,72 | R$ 22,8 mi | -17,57% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 5.879.978,42 |
| 30 dias | vencido | 4.845,53 |
| 60 dias | a vencer | 0 |
| 60 dias | vencido | 21.945.259,15 |
| 90 dias | a vencer | 0 |
| 90 dias | vencido | 4.935.184,65 |
Total a vencer R$ 5,9 mi · vencido R$ 26,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | PAN DISTRIBUIDORA LTDA01.953.530/0001-17 | n/c |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.