FIDC · competência 07/2026
CERUS FIDC
47.117.653/0001-19 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-03-31 | 3.994.462,48 |
| 2023-04-30 | 3.984.855,76 |
| 2023-05-31 | 4.274.364,09 |
| 2023-06-30 | 4.556.910,36 |
| 2023-07-31 | 4.854.104,39 |
| 2023-08-31 | 5.175.666,45 |
| 2023-09-30 | 5.387.027,36 |
| 2023-10-31 | 5.421.221,04 |
| 2023-11-30 | 5.778.370,88 |
| 2023-12-31 | 5.842.872,01 |
| 2024-01-31 | 4.751.438,39 |
| 2024-02-29 | 3.376.039,31 |
| 2024-03-31 | 3.190.889,62 |
| 2024-04-30 | 3.108.110,68 |
| 2024-05-31 | 3.052.826,45 |
| 2024-06-30 | 6.240.916,39 |
| 2024-07-31 | 8.011.809,31 |
| 2024-08-31 | 10.211.970,84 |
| 2024-09-30 | 10.657.089,88 |
| 2024-10-31 | 10.949.829,67 |
| 2024-11-30 | 11.299.832,32 |
| 2024-12-31 | 11.669.273,2 |
| 2025-01-31 | 12.106.064,68 |
| 2025-02-28 | 12.511.453,26 |
| 2025-03-31 | 12.885.488,37 |
+ 16 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 12.307.230,81 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 23.622.970,8799 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 11.378.033,79 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 4.726.331,73 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 7.707.496,77 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 39.502.262,5 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.258,28 | R$ 12,3 mi | 1,67% | 12,4% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1.185,81 | R$ 23,6 mi | 1,67% | 23,8% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.148,43 | R$ 11,4 mi | 1,67% | 11,5% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.056,57 | R$ 4,7 mi | 1,58% | 4,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.561,90 | R$ 7,7 mi | 2,01% | 7,8% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 3.273,95 | R$ 39,5 mi | 5,41% | 39,8% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 48.332,43 |
| 30 dias | vencido | 48.332,45 |
| 60 dias | a vencer | 48.332,43 |
| 60 dias | vencido | 22.525,82 |
| 90 dias | a vencer | 48.332,43 |
| 90 dias | vencido | 22.525,82 |
| 120 dias | a vencer | 48.332,43 |
| 120 dias | vencido | 22.525,82 |
| 150 dias | a vencer | 48.332,43 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 48.332,43 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 289.992,44 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 386.659,44 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 967 mil · vencido R$ 116 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 71.745.850,69 |
| 30 dias | vencido | 7.705.051,16 |
| 60 dias | a vencer | 26.313.509,04 |
| 60 dias | vencido | 7.601,31 |
| 90 dias | a vencer | 83.639,57 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 77.638,36 |
| 120 dias | vencido | 4.400,25 |
| 150 dias | a vencer | 79.825,38 |
| 150 dias | vencido | 4.400,25 |
| 180 dias | a vencer | 69.638,18 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 316.719,26 |
| 360 dias | vencido | 1.664,96 |
| 720 dias | a vencer | 499.725,84 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 270.959,02 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 65.772,65 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 99,5 mi · vencido R$ 7,7 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CERUS SECURITIZADORA DE CRÉDITOS S.A40.652.892/0001-20 | n/c |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.