FIDC · competência 07/2026
PAGOL FIDC
46.285.106/0001-80 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-08-31 | 294.392,27 |
| 2022-09-30 | 2.406.240,11 |
| 2022-10-31 | 2.427.815,73 |
| 2022-11-30 | 3.461.594,97 |
| 2022-12-31 | 7.202.646,22 |
| 2023-01-31 | 9.451.274,98 |
| 2023-02-28 | 11.700.459,82 |
| 2023-03-31 | 15.098.393,74 |
| 2023-04-30 | 18.459.725,43 |
| 2023-05-31 | 22.820.371,91 |
| 2023-06-30 | 25.920.789,06 |
| 2023-07-31 | 32.154.949,35 |
| 2023-08-31 | 33.299.304,7 |
| 2023-09-30 | 36.522.361,77 |
| 2023-10-31 | 39.804.711,13 |
| 2023-11-30 | 44.641.620,5 |
| 2023-12-31 | 46.486.171,73 |
| 2024-01-31 | 47.277.729,09 |
| 2024-02-29 | 48.190.058,97 |
| 2024-03-31 | 50.239.350,84 |
| 2024-04-30 | 52.476.127,25 |
| 2024-05-31 | 53.265.044,67 |
| 2024-06-30 | 53.799.535,44 |
| 2024-07-31 | 55.166.865,76 |
| 2024-08-31 | 56.471.652,45 |
+ 23 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Seniorsênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.160,63 | R$ 34,5 mi | 1,04% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.146.629,57 |
| 30 dias | vencido | 1.216.076,92 |
| 60 dias | a vencer | 2.972.379,45 |
| 60 dias | vencido | 1.033.543,35 |
| 90 dias | a vencer | 2.786.419,44 |
| 90 dias | vencido | 952.474,82 |
| 120 dias | a vencer | 2.597.301,58 |
| 120 dias | vencido | 906.414,08 |
| 150 dias | a vencer | 2.412.356,97 |
| 150 dias | vencido | 855.156,49 |
| 180 dias | a vencer | 1.600.192,07 |
| 180 dias | vencido | 821.240 |
| 360 dias | a vencer | 11.370.719,42 |
| 360 dias | vencido | 4.314.008,19 |
| 720 dias | a vencer | 12.762.470,61 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 3.899.008,2 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.223.981,09 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 44,8 mi · vencido R$ 10,1 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | PAGOL SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.176.336/0001-36 | 69,3% |
| 2 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 45,6% |
| 3 | QI SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.402.502/0001-35 | 43,2% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.