FIDC · competência 07/2026
PAYJOY I FIDC SEGMENTO FINANCEIRO
45.963.809/0001-57 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-11-30 | 9.099.854,01 |
| 2022-12-31 | 9.296.479,17 |
| 2023-01-31 | 10.103.090,56 |
| 2023-02-28 | 12.834.309,51 |
| 2023-03-31 | 18.144.143,46 |
| 2023-04-30 | 18.998.911,06 |
| 2023-05-31 | 24.241.655,61 |
| 2023-06-30 | 32.402.552,38 |
| 2023-07-31 | 42.842.211,4 |
| 2023-08-31 | 53.613.789,68 |
| 2023-09-30 | 70.606.018,58 |
| 2023-10-31 | 73.009.578,45 |
| 2023-11-30 | 73.009.578,45 |
| 2023-12-31 | 93.194.294,73 |
| 2024-01-31 | 93.141.733,64 |
| 2024-02-29 | 97.781.925,79 |
| 2024-03-31 | 103.951.280,53 |
| 2024-04-30 | 122.140.860,05 |
| 2024-05-31 | 148.686.517,39 |
| 2024-06-30 | 160.622.771,7 |
| 2024-07-31 | 227.244.093,7 |
| 2024-08-31 | 232.999.109,99 |
| 2024-09-30 | 258.744.429,45 |
| 2024-10-31 | 275.843.549,39 |
| 2024-11-30 | 291.666.037,35 |
+ 20 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 32.871.864,2 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 60.511.077,9499 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 70.873.781,0797 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 340.310.716,16 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 663,36 | R$ 32,9 mi | 0,10% | 6,2% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.017,23 | R$ 60,5 mi | 0,09% | 11,4% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 1.022,07 | R$ 70,9 mi | 0,09% | 13,4% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 81.007,35 | R$ 340,3 mi | 5,12% | 64,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 214.587.760,03 |
| 30 dias | vencido | 106.095.970,78 |
| 60 dias | a vencer | 129.772.906,83 |
| 60 dias | vencido | 67.499.934,55 |
| 90 dias | a vencer | 78.278.775,45 |
| 90 dias | vencido | 54.239.034,99 |
| 120 dias | a vencer | 38.070.453,6 |
| 120 dias | vencido | 48.716.153,47 |
| 150 dias | a vencer | 15.148.123,58 |
| 150 dias | vencido | 48.702.503,48 |
| 180 dias | a vencer | 2.632.583,35 |
| 180 dias | vencido | 46.429.675,29 |
| 360 dias | a vencer | 0 |
| 360 dias | vencido | 156.012.294,8 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 624.948,4 |
Total a vencer R$ 478,5 mi · vencido R$ 528,3 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 3,4% |
| 2 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 0,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.