FIDC · competência 09/2026
PAYJOY I FIDC SEGMENTO FINANCEIRO
45.963.809/0001-57 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-11-30 | 9.099.854,01 |
| 2022-12-31 | 9.296.479,17 |
| 2023-01-31 | 10.103.090,56 |
| 2023-02-28 | 12.834.309,51 |
| 2023-03-31 | 18.144.143,46 |
| 2023-04-30 | 18.998.911,06 |
| 2023-05-31 | 24.241.655,61 |
| 2023-06-30 | 32.402.552,38 |
| 2023-07-31 | 42.842.211,4 |
| 2023-08-31 | 53.613.789,68 |
| 2023-09-30 | 70.606.018,58 |
| 2023-10-31 | 73.009.578,45 |
| 2023-11-30 | 73.009.578,45 |
| 2023-12-31 | 93.194.294,73 |
| 2024-01-31 | 93.141.733,64 |
| 2024-02-29 | 97.781.925,79 |
| 2024-03-31 | 103.951.280,53 |
| 2024-04-30 | 122.140.860,05 |
| 2024-05-31 | 148.686.517,39 |
| 2024-06-30 | 160.622.771,7 |
| 2024-07-31 | 227.244.093,7 |
| 2024-08-31 | 232.999.109,99 |
| 2024-09-30 | 258.744.429,45 |
| 2024-10-31 | 275.843.549,39 |
| 2024-11-30 | 291.666.037,35 |
+ 22 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 32.817.901,06 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 60.411.741,7203 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 70.757.433,2198 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 375.350.311,42 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 662,27 | R$ 32,8 mi | 0,78% | 6,1% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.015,56 | R$ 60,4 mi | 0,71% | 11,2% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 1.020,39 | R$ 70,8 mi | 0,71% | 13,1% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 89.348,16 | R$ 375,4 mi | 23,00% | 69,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 162.116.411,89 |
| 30 dias | vencido | 100.097.338,18 |
| 60 dias | a vencer | 115.112.073,39 |
| 60 dias | vencido | 63.283.298,56 |
| 90 dias | a vencer | 83.544.651,1 |
| 90 dias | vencido | 57.933.334,78 |
| 120 dias | a vencer | 57.085.443,58 |
| 120 dias | vencido | 54.602.263,35 |
| 150 dias | a vencer | 37.135.796,85 |
| 150 dias | vencido | 49.564.072,97 |
| 180 dias | a vencer | 22.818.745,56 |
| 180 dias | vencido | 46.057.441,2 |
| 360 dias | a vencer | 19.898.069,97 |
| 360 dias | vencido | 160.578.959,73 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 770.928,39 |
Total a vencer R$ 497,7 mi · vencido R$ 532,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 1,9% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.