FIDC · competência 07/2026
K-FIDC - CRÉDITO PESSOAL
45.963.673/0001-85 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-01-31 | 7.695.466,9 |
| 2023-02-28 | 23.116.914,53 |
| 2023-03-31 | 23.906.630,09 |
| 2023-04-30 | 39.032.300,64 |
| 2023-05-31 | 44.091.645,25 |
| 2023-06-30 | 54.141.495,33 |
| 2023-07-31 | 55.919.483,93 |
| 2023-08-31 | 66.918.347,29 |
| 2023-09-30 | 67.464.938,41 |
| 2023-10-31 | 68.073.357,33 |
| 2023-11-30 | 68.287.531,9 |
| 2023-12-31 | 71.488.574,77 |
| 2024-01-31 | 71.831.619,79 |
| 2024-02-29 | 71.650.793,49 |
| 2024-03-31 | 73.957.252,82 |
| 2024-04-30 | 74.666.242,85 |
| 2024-05-31 | 74.410.002,33 |
| 2024-06-30 | 74.890.369,03 |
| 2024-07-31 | 74.408.511,4 |
| 2024-08-31 | 76.103.628,41 |
| 2024-09-30 | 75.544.979,82 |
| 2024-10-31 | 77.470.030,5 |
| 2024-11-30 | 72.948.747,29 |
| 2024-12-31 | 73.749.845,5 |
| 2025-01-31 | 74.806.679,66 |
+ 18 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 20.768.022,01 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 14.122.541,9401 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | · mezanino | 4.430.910,3 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 28.569.585,44 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 572,91 | R$ 20,8 mi | 0,70% | 25,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 884,98 | R$ 14,1 mi | -3,21% | 17,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 |mezanino | R$ 886,18 | R$ 4,4 mi | -3,14% | 5,3% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 822,77 | R$ 28,6 mi | -2,78% | 34,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 27.198.583,47 |
| 30 dias | vencido | 8.966.868,66 |
| 60 dias | a vencer | 15.192.754,25 |
| 60 dias | vencido | 6.522.420,74 |
| 90 dias | a vencer | 10.662.196 |
| 90 dias | vencido | 4.269.288,06 |
| 120 dias | a vencer | 6.228.934,1 |
| 120 dias | vencido | 3.735.109,69 |
| 150 dias | a vencer | 4.641.376,23 |
| 150 dias | vencido | 2.937.112,43 |
| 180 dias | a vencer | 2.425.999,98 |
| 180 dias | vencido | 3.036.372,99 |
| 360 dias | a vencer | 3.166.220,56 |
| 360 dias | vencido | 7.681.426,28 |
| 720 dias | a vencer | 191.764,25 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 69,7 mi · vencido R$ 37,1 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | KOIN ADMINISTRADORA DE CARTOES E MEIOS DE PAGAMENTO SA17.991.841/0001-00 | 1,8% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-08-06 | R$ 574,56 | R$ 574,57 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-07-22 | R$ 570,04 | R$ 570,05 | 2 | R$ 3,6 mi |
| 2026-06-29 | R$ 571,71 | R$ 571,72 | 2 | R$ 3,3 mi |