FIDC · competência 09/2026
K-FIDC - CRÉDITO PESSOAL
45.963.673/0001-85 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-01-31 | 7.695.466,9 |
| 2023-02-28 | 23.116.914,53 |
| 2023-03-31 | 23.906.630,09 |
| 2023-04-30 | 39.032.300,64 |
| 2023-05-31 | 44.091.645,25 |
| 2023-06-30 | 54.141.495,33 |
| 2023-07-31 | 55.919.483,93 |
| 2023-08-31 | 66.918.347,29 |
| 2023-09-30 | 67.464.938,41 |
| 2023-10-31 | 68.073.357,33 |
| 2023-11-30 | 68.287.531,9 |
| 2023-12-31 | 71.488.574,77 |
| 2024-01-31 | 71.831.619,79 |
| 2024-02-29 | 71.650.793,49 |
| 2024-03-31 | 73.957.252,82 |
| 2024-04-30 | 74.666.242,85 |
| 2024-05-31 | 74.410.002,33 |
| 2024-06-30 | 74.890.369,03 |
| 2024-07-31 | 74.408.511,4 |
| 2024-08-31 | 76.103.628,41 |
| 2024-09-30 | 75.544.979,82 |
| 2024-10-31 | 77.470.030,5 |
| 2024-11-30 | 72.948.747,29 |
| 2024-12-31 | 73.749.845,5 |
| 2025-01-31 | 74.806.679,66 |
+ 20 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 20.734.035 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 12.737.075,6 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 7.813.850,48 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 4.001.758,91 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 7.847.626,28 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 41.193.782,18 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 571,97 | R$ 20,7 mi | 0,62% | 22,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 798,16 | R$ 12,7 mi | 0,96% | 13,5% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.042,89 | R$ 7,8 mi | 1,49% | 8,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 800,35 | R$ 4,0 mi | 1,05% | 4,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 1.047,51 | R$ 7,8 mi | 1,65% | 8,3% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.186,33 | R$ 41,2 mi | 21,46% | 43,7% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 21.928.513,18 |
| 30 dias | vencido | 10.452.163,44 |
| 60 dias | a vencer | 14.377.106,2 |
| 60 dias | vencido | 6.503.002,99 |
| 90 dias | a vencer | 10.977.246,07 |
| 90 dias | vencido | 4.677.364,15 |
| 120 dias | a vencer | 7.100.617,92 |
| 120 dias | vencido | 3.341.510,13 |
| 150 dias | a vencer | 5.030.935,5 |
| 150 dias | vencido | 2.867.119,42 |
| 180 dias | a vencer | 4.260.163,52 |
| 180 dias | vencido | 2.568.080,2 |
| 360 dias | a vencer | 7.492.981,23 |
| 360 dias | vencido | 9.483.864,15 |
| 720 dias | a vencer | 845.199,27 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 72,0 mi · vencido R$ 39,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | KOIN ADMINISTRADORA DE CARTOES E MEIOS DE PAGAMENTO SA17.991.841/0001-00 | 1,2% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-08-06 | R$ 574,56 | R$ 574,57 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-07-22 | R$ 570,04 | R$ 570,05 | 2 | R$ 3,6 mi |
| 2026-06-29 | R$ 571,71 | R$ 571,72 | 2 | R$ 3,3 mi |