FIDC · competência 09/2026
LANCE REAL FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITORIOS
45.810.162/0001-23 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-06-30 | 987.051,39 |
| 2024-07-31 | 987.051,39 |
| 2024-08-31 | 1.972.114,79 |
| 2024-09-30 | 3.017.207,6 |
| 2024-10-31 | 4.093.587,85 |
| 2024-11-30 | 5.176.156,22 |
| 2024-12-31 | 6.873.552,28 |
| 2025-01-31 | 7.813.964,9 |
| 2025-02-28 | 8.414.818,84 |
| 2025-03-31 | 8.514.244,75 |
| 2025-04-30 | 8.622.004,78 |
| 2025-05-31 | 9.263.442,83 |
| 2025-06-30 | 9.377.283,38 |
| 2025-07-31 | 9.493.824,34 |
| 2025-08-31 | 10.122.989,25 |
| 2025-09-30 | 10.348.022,02 |
| 2025-10-31 | 10.361.000,98 |
| 2025-11-30 | 10.438.626,7 |
| 2025-12-31 | 10.571.111,33 |
| 2026-01-31 | 10.659.747,15 |
| 2026-02-28 | 10.763.901,41 |
| 2026-03-31 | 10.956.564,98 |
| 2026-04-30 | 11.140.013,36 |
| 2026-05-31 | 11.290.848,93 |
| 2026-06-30 | 11.875.673,31 |
+ 3 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Seniorsênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.351,16 | R$ 14,8 mi | 0,77% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.202.874,47 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 392.187,98 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 309.519,15 |
| 90 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 3,9 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 732.434,54 |
| 30 dias | vencido | 152.966,12 |
| 60 dias | a vencer | 717.967,11 |
| 60 dias | vencido | 89.249,52 |
| 90 dias | a vencer | 700.451,29 |
| 90 dias | vencido | 62.397,5 |
| 120 dias | a vencer | 673.464,26 |
| 120 dias | vencido | 55.045,72 |
| 150 dias | a vencer | 485.060,01 |
| 150 dias | vencido | 40.160,74 |
| 180 dias | a vencer | 526.148,26 |
| 180 dias | vencido | 38.857,91 |
| 360 dias | a vencer | 2.472.650,16 |
| 360 dias | vencido | 171.165,85 |
| 720 dias | a vencer | 2.919.059,56 |
| 720 dias | vencido | 105.168,57 |
| 1080 dias | a vencer | 1.304.532,33 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 526.671,97 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 11,1 mi · vencido R$ 715 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | FIDUCIA SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LIMITADA04.307.598/0001-17 | 79,5% |
| 2 | MORADA FISH LTDA14.135.819/0001-70 | 11,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.