FIDC · competência 09/2026
BEMOL CRÉDITO PESSOAL FIDC FINANCEIROS DE
45.445.355/0001-22 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido
R$ 921,2 mi
Carteira
R$ 921,5 mi
Inadimplência
30,11%
da carteira
Vencidos
0,00%
Séries
7
Competência
09/2026
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-07-31 | 133.085.422,43 |
| 2022-08-31 | 178.925.222,08 |
| 2022-09-30 | 235.279.936,31 |
| 2022-10-31 | 245.343.877,04 |
| 2022-11-30 | 257.712.304,78 |
| 2022-12-31 | 266.245.154,33 |
| 2023-01-31 | 276.326.903,9 |
| 2023-02-28 | 283.377.849,69 |
| 2023-03-31 | 294.049.564,26 |
| 2023-04-30 | 299.109.155,02 |
| 2023-05-31 | 392.583.246,55 |
| 2023-06-30 | 405.503.211,47 |
| 2023-07-31 | 383.077.490,11 |
| 2023-08-31 | 404.981.387,83 |
| 2023-09-30 | 414.842.591,51 |
| 2023-10-31 | 424.912.352,07 |
| 2023-11-30 | 433.120.665,34 |
| 2023-12-31 | 404.656.258,86 |
| 2024-01-31 | 414.091.267,56 |
| 2024-02-29 | 409.418.358,02 |
| 2024-03-31 | 412.220.672,59 |
| 2024-04-30 | 424.517.319,19 |
| 2024-05-31 | 451.853.634,46 |
| 2024-06-30 | 468.331.634,64 |
| 2024-07-31 | 485.473.583,63 |
+ 26 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 229.912.663,625 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 221.954.336,1772 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 40.167.241,8808 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 66.610.411,7 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 50.881.399,1753 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3 · mezanino | 8.970.727,8775 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 302.694.203,8935 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,67 | R$ 229,9 mi | 1,33% | 25,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1,01 | R$ 222,0 mi | 1,27% | 24,1% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1,00 | R$ 40,2 mi | 0,42% | 4,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 0,95 | R$ 66,6 mi | 1,45% | 7,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1,01 | R$ 50,9 mi | 1,45% | 5,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 3mezanino | R$ 1,00 | R$ 9,0 mi | 0,47% | 1,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 4,87 | R$ 302,7 mi | 8,12% | 32,9% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 159.441.245,93 |
| 30 dias | vencido | 56.885.100,05 |
| 60 dias | a vencer | 134.595.775,57 |
| 60 dias | vencido | 29.970.634,22 |
| 90 dias | a vencer | 129.058.228,49 |
| 90 dias | vencido | 27.748.772,02 |
| 120 dias | a vencer | 92.321.502,43 |
| 120 dias | vencido | 26.143.839,51 |
| 150 dias | a vencer | 70.510.756,38 |
| 150 dias | vencido | 24.664.583,02 |
| 180 dias | a vencer | 64.451.463,99 |
| 180 dias | vencido | 20.596.796,93 |
| 360 dias | a vencer | 161.758.218,59 |
| 360 dias | vencido | 86.744.684,36 |
| 720 dias | a vencer | 55.860.256,44 |
| 720 dias | vencido | 4.361.694,28 |
| 1080 dias | a vencer | 6.403.371,03 |
| 1080 dias | vencido | 79.327,49 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 27.865,81 |
| acima de 1080 dias | vencido | 298.992,46 |
Total a vencer R$ 874,4 mi · vencido R$ 277,5 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-16 | R$ 0,89 | R$ 0,89 | 10 | R$ 2,6 mi |
| 2026-10-16 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 1,6 mi |
| 2026-10-15 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 62 mil |
| 2026-10-14 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 2,8 mi |
| 2026-10-14 | R$ 0,96 | R$ 0,96 | 4 | R$ 2,0 mi |
| 2026-10-14 | R$ 0,68 | R$ 0,68 | 2 | R$ 15 mil |
| 2026-10-14 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 4 | R$ 814 mil |
| 2026-10-09 | R$ 0,67 | R$ 0,67 | 2 | R$ 183 mil |
| 2026-10-08 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 4,0 mi |
| 2026-10-01 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 1.000 mil |
| 2026-09-29 | R$ 0,67 | R$ 0,67 | 2 | R$ 1,2 mi |
| 2026-09-25 | R$ 1,02 | R$ 1,02 | 2 | R$ 14,3 mi |
| 2026-09-25 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 2,0 mi |
| 2026-09-24 | R$ 0,67 | R$ 0,67 | 2 | R$ 1.000 mil |
| 2026-09-23 | R$ 0,67 | R$ 0,67 | 2 | R$ 12,0 mi |
| 2026-09-10 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 707 mil |
| 2026-09-04 | R$ 0,73 | R$ 0,73 | 2 | R$ 4,0 mi |
| 2026-09-01 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 546 mil |
| 2026-09-01 | R$ 0,73 | R$ 0,73 | 2 | R$ 3,6 mi |
| 2026-08-31 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 14,0 mi |