FIDC · competência 07/2026
BEMOL CRÉDITO PESSOAL FIDC FINANCEIROS DE
45.445.355/0001-22 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido
R$ 908,7 mi
Carteira
R$ 909,0 mi
Inadimplência
31,30%
da carteira
Vencidos
0,00%
Séries
5
Competência
07/2026
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-07-31 | 133.085.422,43 |
| 2022-08-31 | 178.925.222,08 |
| 2022-09-30 | 235.279.936,31 |
| 2022-10-31 | 245.343.877,04 |
| 2022-11-30 | 257.712.304,78 |
| 2022-12-31 | 266.245.154,33 |
| 2023-01-31 | 276.326.903,9 |
| 2023-02-28 | 283.377.849,69 |
| 2023-03-31 | 294.049.564,26 |
| 2023-04-30 | 299.109.155,02 |
| 2023-05-31 | 392.583.246,55 |
| 2023-06-30 | 405.503.211,47 |
| 2023-07-31 | 383.077.490,11 |
| 2023-08-31 | 404.981.387,83 |
| 2023-09-30 | 414.842.591,51 |
| 2023-10-31 | 424.912.352,07 |
| 2023-11-30 | 433.120.665,34 |
| 2023-12-31 | 404.656.258,86 |
| 2024-01-31 | 414.091.267,56 |
| 2024-02-29 | 409.418.358,02 |
| 2024-03-31 | 412.220.672,59 |
| 2024-04-30 | 424.517.319,19 |
| 2024-05-31 | 451.853.634,46 |
| 2024-06-30 | 468.331.634,64 |
| 2024-07-31 | 485.473.583,63 |
+ 24 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 268.450.578,675 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 222.129.223,547 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 70.590.342,9 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 50.925.890,1802 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 296.635.787,0718 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,78 | R$ 268,5 mi | 1,42% | 29,5% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 1,01 | R$ 222,1 mi | 1,36% | 24,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1,01 | R$ 70,6 mi | 1,55% | 7,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1,01 | R$ 50,9 mi | 1,55% | 5,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 4,77 | R$ 296,6 mi | 10,99% | 32,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 149.724.620,79 |
| 30 dias | vencido | 51.915.546,7 |
| 60 dias | a vencer | 154.998.470,61 |
| 60 dias | vencido | 35.452.837,74 |
| 90 dias | a vencer | 123.563.479,63 |
| 90 dias | vencido | 27.853.781,18 |
| 120 dias | a vencer | 92.082.846,65 |
| 120 dias | vencido | 26.200.431,82 |
| 150 dias | a vencer | 79.621.935,22 |
| 150 dias | vencido | 24.885.772,98 |
| 180 dias | a vencer | 58.678.592,69 |
| 180 dias | vencido | 27.086.143,26 |
| 360 dias | a vencer | 169.985.406,74 |
| 360 dias | vencido | 88.074.088,66 |
| 720 dias | a vencer | 52.739.609,71 |
| 720 dias | vencido | 2.754.695,06 |
| 1080 dias | a vencer | 5.156.992,34 |
| 1080 dias | vencido | 32.541,09 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 27.706,49 |
| acima de 1080 dias | vencido | 298.226,75 |
Total a vencer R$ 886,6 mi · vencido R$ 284,6 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-01 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 546 mil |
| 2026-09-01 | R$ 0,73 | R$ 0,73 | 2 | R$ 3,6 mi |
| 2026-08-31 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 14,0 mi |
| 2026-08-24 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 298 mil |
| 2026-08-20 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 5,9 mi |
| 2026-08-20 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 6,6 mi |
| 2026-08-14 | R$ 1,02 | R$ 1,02 | 2 | R$ 3,3 mi |
| 2026-08-13 | R$ 0,79 | R$ 0,79 | 2 | R$ 158 mil |
| 2026-08-05 | R$ 0,79 | R$ 0,79 | 2 | R$ 5,2 mi |
| 2026-08-04 | R$ 0,78 | R$ 0,78 | 2 | R$ 5,2 mi |
| 2026-08-04 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 9,0 mi |
| 2026-07-21 | R$ 1,00 | R$ 1,00 | 2 | R$ 5,1 mi |
| 2026-07-16 | R$ 0,78 | R$ 0,78 | 2 | R$ 678 mil |
| 2026-07-13 | R$ 0,84 | R$ 0,84 | 2 | R$ 3,4 mi |
| 2026-07-13 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 3,0 mi |
| 2026-07-07 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 2 | R$ 6,0 mi |
| 2026-07-07 | R$ 0,84 | R$ 0,84 | 4 | R$ 1,3 mi |
| 2026-07-03 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 4 | R$ 8,3 mi |
| 2026-07-03 | R$ 1,01 | R$ 1,01 | 4 | R$ 17,5 mi |
| 2026-07-02 | R$ 0,84 | R$ 0,84 | 2 | R$ 1.000 mil |