FIDC · competência 09/2026
VANGUARD I FIDC
45.217.948/0001-31 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-04-30 | 2.926.942,37 |
| 2022-05-31 | 6.569.395,3 |
| 2022-06-30 | 8.478.993,87 |
| 2022-07-31 | 10.481.001,09 |
| 2022-08-31 | 13.075.276,67 |
| 2022-09-30 | 15.868.563,31 |
| 2022-10-31 | 17.888.610,5 |
| 2022-11-30 | 20.248.200,88 |
| 2022-12-31 | 21.975.094,08 |
| 2023-01-31 | 24.046.912,03 |
| 2023-02-28 | 26.609.324,08 |
| 2023-03-31 | 27.810.293,89 |
| 2023-04-30 | 28.015.046,53 |
| 2023-05-31 | 31.477.506,43 |
| 2023-06-30 | 35.729.560,77 |
| 2023-07-31 | 38.660.797,8 |
| 2023-08-31 | 42.343.870,97 |
| 2023-09-30 | 43.114.335,11 |
| 2023-10-31 | 43.631.522,28 |
| 2023-11-30 | 43.997.524,06 |
| 2023-12-31 | 44.022.185,72 |
| 2024-01-31 | 47.239.483,56 |
| 2024-02-29 | 47.837.708,52 |
| 2024-03-31 | 48.888.673,69 |
| 2024-04-30 | 50.680.594,05 |
+ 29 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 15.579.279,06 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 64.982.535,74 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Seniorsênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 2.028,89 | R$ 15,6 mi | 1,52% | 19,3% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 3.573,14 | R$ 65,0 mi | 2,38% | 80,7% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 5.176.999,76 |
| 30 dias | vencido | 272.925,57 |
| 60 dias | a vencer | 2.181.409,87 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 1.835.004,77 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 1.157.093,12 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 597.265,69 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 5.407.053,8 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 2.526.035,19 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 71.363,03 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 19,0 mi · vencido R$ 273 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 8.990.165,37 |
| 30 dias | vencido | 357.821,96 |
| 60 dias | a vencer | 7.559.989,63 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 6.751.162,69 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 5.923.341,17 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 5.191.435,71 |
| 150 dias | vencido | 26.880,92 |
| 180 dias | a vencer | 4.546.477,78 |
| 180 dias | vencido | 36.174,86 |
| 360 dias | a vencer | 13.790.353,36 |
| 360 dias | vencido | 206.718,09 |
| 720 dias | a vencer | 847.492,34 |
| 720 dias | vencido | 855.198,35 |
Total a vencer R$ 53,6 mi · vencido R$ 1,5 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 62,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.