FIDC · competência 09/2026
FAZ CRED CONDOLIVRE FIDC
42.317.295/0001-74 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido
R$ 95,4 mi
Carteira
R$ 94,2 mi
Inadimplência
10,40%
da carteira
Vencidos
0,00%
Séries
10
Competência
09/2026
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 5.265.521,33 |
| 2021-11-30 | 3.035.128,59 |
| 2021-12-31 | 3.604.154,59 |
| 2022-01-31 | 4.169.999,22 |
| 2022-02-28 | 5.224.130,69 |
| 2022-03-31 | 11.278.393,53 |
| 2022-04-30 | 11.439.728,38 |
| 2022-05-31 | 11.667.169,76 |
| 2022-06-30 | 11.845.850,72 |
| 2022-07-31 | 11.018.554,91 |
| 2022-08-31 | 11.734.071,75 |
| 2022-09-30 | 13.843.665,94 |
| 2022-10-31 | 13.734.704,47 |
| 2022-11-30 | 15.641.293,65 |
| 2022-12-31 | 15.664.386,26 |
| 2023-01-31 | 15.863.516,66 |
| 2023-02-28 | 17.771.810,16 |
| 2023-03-31 | 18.230.599,37 |
| 2023-04-30 | 20.647.152,77 |
| 2023-05-31 | 20.694.274,89 |
| 2023-06-30 | 21.119.639,8 |
| 2023-07-31 | 21.216.320,17 |
| 2023-08-31 | 22.467.187,3 |
| 2023-09-30 | 24.409.638,7 |
| 2023-10-31 | 24.728.884,8 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 28.910.175,3 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 7.897.559,24 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 19.060.877,87 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 7.252.144,25 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 7.289.584,97 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 7.705.791,37 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 5.498.231,89 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 879.051,19 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 2.636.577,28 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 7.349.489,84 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 17.459,93 | R$ 28,9 mi | 0,00% | 30,3% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 17.354,51 | R$ 7,9 mi | 0,00% | 8,3% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 10.195,98 | R$ 19,1 mi | 0,00% | 20,0% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 20.131,17 | R$ 7,3 mi | 0,00% | 7,6% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 52.636,56 | R$ 7,3 mi | 1,45% | 7,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 15.411,58 | R$ 7,7 mi | 0,00% | 8,1% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 1.246,98 | R$ 5,5 mi | 0,00% | 5,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 11.044,06 | R$ 879 mil | 0,00% | 0,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 52.930,40 | R$ 2,6 mi | 1,61% | 2,8% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 5.862,48 | R$ 7,3 mi | -5,20% | 7,7% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 162.837,69 |
| 30 dias | vencido | 60.240 |
| 60 dias | a vencer | 106.115,01 |
| 60 dias | vencido | 64.550 |
| 90 dias | a vencer | 131.551,35 |
| 90 dias | vencido | 106.257,81 |
| 120 dias | a vencer | 131.551,35 |
| 120 dias | vencido | 58.308,53 |
| 150 dias | a vencer | 53.503,34 |
| 150 dias | vencido | 49.247,79 |
| 180 dias | a vencer | 48.763,34 |
| 180 dias | vencido | 29.050,72 |
| 360 dias | a vencer | 172.244,34 |
| 360 dias | vencido | 24.291,87 |
| 720 dias | a vencer | 65.000 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 5.000 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 877 mil · vencido R$ 392 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 7.897.545,52 |
| 30 dias | vencido | 1.858.458,97 |
| 60 dias | a vencer | 5.106.740,68 |
| 60 dias | vencido | 1.369.283,75 |
| 90 dias | a vencer | 9.578.808,95 |
| 90 dias | vencido | 1.201.964,9 |
| 120 dias | a vencer | 6.342.762,48 |
| 120 dias | vencido | 1.001.944,47 |
| 150 dias | a vencer | 459.739,8 |
| 150 dias | vencido | 723.688,34 |
| 180 dias | a vencer | 10.290.945,42 |
| 180 dias | vencido | 590.832,58 |
| 360 dias | a vencer | 18.755.478,11 |
| 360 dias | vencido | 1.975.775,84 |
| 720 dias | a vencer | 19.444.148,43 |
| 720 dias | vencido | 585.826,09 |
| 1080 dias | a vencer | 5.673.907,59 |
| 1080 dias | vencido | 66.769,09 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.806.991,72 |
| acima de 1080 dias | vencido | 33.071,72 |
Total a vencer R$ 85,4 mi · vencido R$ 9,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | QI SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.32.402.502/0001-35 | 95,7% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-13 | R$ 10.256,44 | R$ 10.256,80 | 2 | R$ 226 mil |
| 2026-10-09 | R$ 17.550,48 | R$ 17.550,83 | 2 | R$ 600 mil |
| 2026-10-09 | R$ 52.888,60 | R$ 52.889,66 | 2 | R$ 10,0 mi |
| 2026-10-05 | R$ 10.218,61 | R$ 10.218,97 | 2 | R$ 511 mil |
| 2026-09-22 | R$ 17.656,39 | R$ 17.655,77 | 2 | R$ 68 mil |
| 2026-09-22 | R$ 10.310,71 | R$ 10.311,07 | 2 | R$ 84 mil |
| 2026-09-21 | R$ 10.303,09 | R$ 10.303,45 | 2 | R$ 598 mil |
| 2026-09-10 | R$ 10.249,49 | R$ 10.249,85 | 2 | R$ 184 mil |
| 2026-09-03 | R$ 10.218,88 | R$ 10.218,52 | 6 | R$ 409 mil |
| 2026-09-01 | R$ 17.472,99 | R$ 17.473,60 | 2 | R$ 210 mil |
| 2026-08-31 | R$ 17.459,93 | R$ 17.460,28 | 2 | R$ 2,0 mi |
| 2026-08-27 | R$ 17.710,35 | R$ 17.710,71 | 4 | R$ 2,0 mi |
| 2026-08-24 | R$ 17.670,67 | R$ 17.670,05 | 2 | R$ 2,1 mi |
| 2026-08-17 | R$ 17.604,73 | R$ 17.605,09 | 2 | R$ 1,2 mi |
| 2026-08-07 | R$ 10.234,53 | R$ 10.234,89 | 4 | R$ 1,7 mi |
| 2026-08-06 | R$ 17.512,83 | R$ 17.512,22 | 6 | R$ 1,4 mi |
| 2026-08-05 | R$ 17.499,59 | R$ 17.500,20 | 12 | R$ 3,7 mi |
| 2026-08-05 | R$ 10.219,15 | R$ 10.219,50 | 2 | R$ 593 mil |
| 2026-07-31 | R$ 17.459,93 | R$ 17.459,32 | 2 | R$ 803 mil |
| 2026-07-22 | R$ 17.672,52 | R$ 17.672,87 | 2 | R$ 2,0 mi |