FIDC · competência 07/2026
FIDC DE INCLUSÃO FINANCEIRA
41.778.453/0001-20 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-08-31 | 7.990.267,94 |
| 2021-09-30 | 7.990.267,94 |
| 2021-10-31 | 7.990.267,94 |
| 2021-11-30 | 7.990.267,94 |
| 2021-12-31 | 72.007.875,2 |
| 2022-01-31 | 69.492.566,6 |
| 2022-02-28 | 88.990.540,49 |
| 2022-03-31 | 90.823.873,49 |
| 2022-04-30 | 95.966.564,43 |
| 2022-05-31 | 114.354.719,69 |
| 2022-06-30 | 117.605.856,01 |
| 2022-07-31 | 127.795.601,55 |
| 2022-08-31 | 141.854.727,47 |
| 2022-09-30 | 143.680.980,91 |
| 2022-10-31 | 160.745.223,33 |
| 2022-11-30 | 173.335.007,12 |
| 2022-12-31 | 170.272.189,78 |
| 2023-01-31 | 163.424.209,83 |
| 2023-02-28 | 150.283.917,6 |
| 2023-03-31 | 155.444.666,58 |
| 2023-04-30 | 178.506.782,3 |
| 2023-05-31 | 190.035.556,6 |
| 2023-06-30 | 164.722.569,57 |
| 2023-07-31 | 145.370.313,77 |
| 2023-08-31 | 146.523.498,6 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 140.288.661,0595 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 67.186.337,89 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 2 · mezanino | 56.824.719,78 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 34.381.209,31 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 3 · mezanino | 16.327.971,12 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 9.843.072,2602 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 40.394.026,53 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.097,06 | R$ 140,3 mi | 1,51% | 38,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1.102,91 | R$ 67,2 mi | 1,60% | 18,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 2mezanino | R$ 1.120,30 | R$ 56,8 mi | 1,86% | 15,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 986,60 | R$ 34,4 mi | 2,72% | 9,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 2mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 3mezanino | R$ 1.137,48 | R$ 16,3 mi | 2,12% | 4,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 125,42 | R$ 9,8 mi | 2,91% | 2,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 160.943,83 | R$ 40,4 mi | 0,82% | 11,1% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 105.042.208,83 |
| 30 dias | vencido | 67.395.522,23 |
| 60 dias | a vencer | 72.958.763,15 |
| 60 dias | vencido | 56.164.362,13 |
| 90 dias | a vencer | 48.898.434,74 |
| 90 dias | vencido | 49.996.144,99 |
| 120 dias | a vencer | 29.291.053,55 |
| 120 dias | vencido | 43.689.427,31 |
| 150 dias | a vencer | 17.221.867,04 |
| 150 dias | vencido | 36.669.986,18 |
| 180 dias | a vencer | 9.602.298,22 |
| 180 dias | vencido | 30.445.533,42 |
| 360 dias | a vencer | 9.510.009,37 |
| 360 dias | vencido | 41.528.634,94 |
| 720 dias | a vencer | 1.192,18 |
| 720 dias | vencido | 4.801.635,92 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 1.623.450,31 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 651.103,26 |
| acima de 1080 dias | vencido | 220.501,38 |
Total a vencer R$ 293,2 mi · vencido R$ 332,5 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 54,9% |
| 2 | SOCINAL S.A. - CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO03.881.423/0001-56 | 10,0% |
| 3 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | n/c |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-09-02 | R$ 1.113,45 | R$ 1.113,48 | 2 | R$ 65 mil |
| 2026-08-17 | R$ 1.104,18 | R$ 1.104,09 | 3 | R$ 1,2 mi |
| 2026-08-17 | R$ 1.110,49 | R$ 1.110,43 | 3 | R$ 2,4 mi |
| 2026-08-06 | R$ 1.099,93 | R$ 1.099,98 | 4 | R$ 2,2 mi |