FIDC · competência 09/2026
FIDC DE INCLUSÃO FINANCEIRA
41.778.453/0001-20 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 7.990.267,94 |
| 2021-11-30 | 7.990.267,94 |
| 2021-12-31 | 72.007.875,2 |
| 2022-01-31 | 69.492.566,6 |
| 2022-02-28 | 88.990.540,49 |
| 2022-03-31 | 90.823.873,49 |
| 2022-04-30 | 95.966.564,43 |
| 2022-05-31 | 114.354.719,69 |
| 2022-06-30 | 117.605.856,01 |
| 2022-07-31 | 127.795.601,55 |
| 2022-08-31 | 141.854.727,47 |
| 2022-09-30 | 143.680.980,91 |
| 2022-10-31 | 160.745.223,33 |
| 2022-11-30 | 173.335.007,12 |
| 2022-12-31 | 170.272.189,78 |
| 2023-01-31 | 163.424.209,83 |
| 2023-02-28 | 150.283.917,6 |
| 2023-03-31 | 155.444.666,58 |
| 2023-04-30 | 178.506.782,3 |
| 2023-05-31 | 190.035.556,6 |
| 2023-06-30 | 164.722.569,57 |
| 2023-07-31 | 145.370.313,77 |
| 2023-08-31 | 146.523.498,6 |
| 2023-09-30 | 152.149.185,87 |
| 2023-10-31 | 157.984.933,24 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 142.201.932,9596 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2 · mezanino | 68.157.355,6902 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 2 · mezanino | 57.782.434,53 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 34.381.209,31 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 16.641.374,6799 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1 · mezanino | 35.227.600,4001 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 7 | Série 1 · mezanino | 5.603.097,2901 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 32.491.296,93 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 1.112,02 | R$ 142,2 mi | 1,36% | 39,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 2mezanino | R$ 1.118,85 | R$ 68,2 mi | 1,45% | 19,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 2mezanino | R$ 1.139,18 | R$ 57,8 mi | 1,69% | 16,1% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 986,60 | R$ 34,4 mi | 1,92% | 9,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 1.159,31 | R$ 16,6 mi | 2,46% | 4,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 1.010,88 | R$ 35,2 mi | 0,00% | 9,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | -43,08% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 7 | Série 1mezanino | R$ 71,40 | R$ 5,6 mi | 0,00% | 1,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 8 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 9 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | n/c | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 129.456,61 | R$ 32,5 mi | -19,56% | 9,1% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 106.001.914,38 |
| 30 dias | vencido | 65.225.460,8 |
| 60 dias | a vencer | 70.937.669,99 |
| 60 dias | vencido | 55.528.692,31 |
| 90 dias | a vencer | 46.402.522,12 |
| 90 dias | vencido | 51.453.360,31 |
| 120 dias | a vencer | 29.798.692,05 |
| 120 dias | vencido | 46.657.695,33 |
| 150 dias | a vencer | 17.050.075,31 |
| 150 dias | vencido | 41.065.948,06 |
| 180 dias | a vencer | 9.438.411,37 |
| 180 dias | vencido | 34.381.686,58 |
| 360 dias | a vencer | 9.497.382,59 |
| 360 dias | vencido | 67.046.894,97 |
| 720 dias | a vencer | 904,12 |
| 720 dias | vencido | 5.460.486,49 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 1.855.883,54 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 652.521,68 |
| acima de 1080 dias | vencido | 294.427,79 |
Total a vencer R$ 289,8 mi · vencido R$ 369,0 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP MONEY PLUS SOCIEDADE DE CRÉDITO DIRE34.337.707/0001-00 | 52,5% |
| 2 | SOCINAL S.A. - CRÉDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO03.881.423/0001-56 | 10,0% |
| 3 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | n/c |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-21 | R$ 1.137,16 | R$ 1.137,16 | 1 | R$ 980 mil |
| 2026-10-09 | R$ 1.132,04 | R$ 1.132,10 | 12 | R$ 11,7 mi |
| 2026-09-22 | R$ 1.122,78 | R$ 1.122,80 | 2 | R$ 1,6 mi |
| 2026-09-22 | R$ 1.130,32 | R$ 1.130,34 | 2 | R$ 1,2 mi |
| 2026-09-02 | R$ 1.113,45 | R$ 1.113,48 | 2 | R$ 65 mil |
| 2026-08-17 | R$ 1.104,18 | R$ 1.104,09 | 3 | R$ 1,2 mi |
| 2026-08-17 | R$ 1.110,49 | R$ 1.110,43 | 3 | R$ 2,4 mi |
| 2026-08-06 | R$ 1.099,93 | R$ 1.099,98 | 4 | R$ 2,2 mi |