FIDC · competência 09/2026
FIDEM BANK FIDC
41.755.934/0001-10 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-03-31 | 267.109,25 |
| 2022-04-30 | 2.360.201,39 |
| 2022-05-31 | 5.410.539,07 |
| 2022-06-30 | 10.022.438,9 |
| 2022-07-31 | 10.856.064,4 |
| 2022-08-31 | 12.747.995,93 |
| 2022-09-30 | 18.101.286,76 |
| 2022-10-31 | 20.343.169,23 |
| 2022-11-30 | 21.247.831,45 |
| 2022-12-31 | 23.052.187,66 |
| 2023-01-31 | 23.555.327,76 |
| 2023-02-28 | 32.602.370,56 |
| 2023-03-31 | 33.066.825,33 |
| 2023-04-30 | 33.392.228,72 |
| 2023-05-31 | 33.162.421,66 |
| 2023-06-30 | 35.417.205,78 |
| 2023-07-31 | 36.355.469,42 |
| 2023-08-31 | 34.924.462,22 |
| 2023-09-30 | 32.739.707,49 |
| 2023-10-31 | 31.391.385,5 |
| 2023-11-30 | 33.377.365,35 |
| 2023-12-31 | 34.386.768,36 |
| 2024-01-31 | 34.921.889,26 |
| 2024-02-29 | 37.379.892,58 |
| 2024-03-31 | 39.573.490,64 |
+ 30 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 76.513.470,424 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 15.300.157,5429 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 25.562.615,1383 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 2.082,24 | R$ 76,5 mi | 1,35% | 65,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 2.013,25 | R$ 15,3 mi | 1,45% | 13,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.763,75 | R$ 25,6 mi | 0,99% | 21,8% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 47.240.533,55 |
| 30 dias | vencido | 2.192.638,65 |
| 60 dias | a vencer | 25.245.947,14 |
| 60 dias | vencido | 667.960,96 |
| 90 dias | a vencer | 11.108.458,82 |
| 90 dias | vencido | 442.028,24 |
| 120 dias | a vencer | 6.024.358,4 |
| 120 dias | vencido | 315.220,79 |
| 150 dias | a vencer | 1.975.409,51 |
| 150 dias | vencido | 151.200,38 |
| 180 dias | a vencer | 1.406.677,59 |
| 180 dias | vencido | 68.260,19 |
| 360 dias | a vencer | 4.978.127,09 |
| 360 dias | vencido | 1.171.156,11 |
| 720 dias | a vencer | 2.872.592,14 |
| 720 dias | vencido | 11.500,14 |
| 1080 dias | a vencer | 239.113,5 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 221.259,48 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 101,3 mi · vencido R$ 5,0 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 61.925,39 |
| 30 dias | vencido | 3.747,72 |
| 60 dias | a vencer | 60.899,23 |
| 60 dias | vencido | 3.747,72 |
| 90 dias | a vencer | 60.083,47 |
| 90 dias | vencido | 3.747,72 |
| 120 dias | a vencer | 59.285,24 |
| 120 dias | vencido | 3.747,72 |
| 150 dias | a vencer | 58.545,88 |
| 150 dias | vencido | 3.747,72 |
| 180 dias | a vencer | 58.003,15 |
| 180 dias | vencido | 4.646,71 |
| 360 dias | a vencer | 170.808,96 |
| 360 dias | vencido | 2.341,52 |
Total a vencer R$ 530 mil · vencido R$ 26 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 10,8% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.