FIDC · competência 09/2026
BRCARD FIDC
41.687.533/0001-70 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-04-30 | 673.610,24 |
| 2022-05-31 | 662.906,47 |
| 2022-06-30 | 1.187.673,53 |
| 2022-07-31 | 1.541.385,43 |
| 2022-08-31 | 1.931.828,11 |
| 2022-09-30 | 2.224.055,75 |
| 2022-10-31 | 2.549.333,63 |
| 2022-11-30 | 2.730.591,83 |
| 2022-12-31 | 3.311.548,34 |
| 2023-01-31 | 3.380.670,61 |
| 2023-02-28 | 3.420.909,72 |
| 2023-03-31 | 3.493.309,33 |
| 2023-04-30 | 3.524.270,28 |
| 2023-05-31 | 3.571.261,06 |
| 2023-06-30 | 3.609.096,58 |
| 2023-07-31 | 3.686.871,14 |
| 2023-08-31 | 3.744.690,1 |
| 2023-09-30 | 3.826.359,09 |
| 2023-10-31 | 3.881.423,77 |
| 2023-11-30 | 4.445.684,72 |
| 2023-12-31 | 5.611.411,26 |
| 2024-01-31 | 6.013.087,67 |
| 2024-02-29 | 6.680.479,55 |
| 2024-03-31 | 7.923.523,07 |
| 2024-04-30 | 8.205.223,99 |
+ 29 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 344.541,28 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 2.635.840,58 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 4.043.221,93 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 1.721.343,36 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 4.788.131,18 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1 · mezanino | 954.344,86 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 12.081.815,83 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.722,71 | R$ 345 mil | 1,18% | 1,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 1.303,15 | R$ 2,6 mi | 1,18% | 9,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 1.369,57 | R$ 4,0 mi | 1,18% | 15,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 1.915,57 | R$ 1,7 mi | 0,50% | 6,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 1.848,06 | R$ 4,8 mi | 1,18% | 18,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 1.908,69 | R$ 954 mil | 1,19% | 3,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 7.104,02 | R$ 12,1 mi | 5,16% | 45,5% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
Sem direitos creditórios declarados nesta visão na competência.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 3.310.731,5 |
| 30 dias | vencido | 1.320.786,96 |
| 60 dias | a vencer | 3.160.851,73 |
| 60 dias | vencido | 791.226,84 |
| 90 dias | a vencer | 2.844.241,37 |
| 90 dias | vencido | 608.822,96 |
| 120 dias | a vencer | 2.306.679,93 |
| 120 dias | vencido | 613.425,01 |
| 150 dias | a vencer | 1.875.172,9 |
| 150 dias | vencido | 627.965,6 |
| 180 dias | a vencer | 1.593.590,52 |
| 180 dias | vencido | 501.271,96 |
| 360 dias | a vencer | 4.023.711,34 |
| 360 dias | vencido | 3.195.271,22 |
| 720 dias | a vencer | 626.268,31 |
| 720 dias | vencido | 4.902.528,07 |
| 1080 dias | a vencer | 40.599,89 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 8.750,34 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 19,8 mi · vencido R$ 12,6 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BRCARD - SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A.39.431.423/0001-00 | n/c |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.