FIDC · competência 07/2026
BAVIERA FIDC
40.188.893/0001-65 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-08-31 | 9.392.693,57 |
| 2021-09-30 | 9.392.693,57 |
| 2021-10-31 | 20.578.367,75 |
| 2021-11-30 | 2.456.460,62 |
| 2021-12-31 | 20.578.367,75 |
| 2022-01-31 | 20.578.367,75 |
| 2022-02-28 | 20.578.367,75 |
| 2022-03-31 | 7.517.990,76 |
| 2022-04-30 | 9.786.817,1 |
| 2022-05-31 | 9.786.817,1 |
| 2022-06-30 | 12.517.224,82 |
| 2022-07-31 | 14.149.733,57 |
| 2022-08-31 | 15.817.558,73 |
| 2022-09-30 | 17.304.395,35 |
| 2022-10-31 | 15.363.793,55 |
| 2022-11-30 | 35.536.309,32 |
| 2022-12-31 | 31.924.381,87 |
| 2023-01-31 | 35.102.147,9 |
| 2023-02-28 | 35.773.623,47 |
| 2023-03-31 | 36.206.236,43 |
| 2023-04-30 | 36.501.022,73 |
| 2023-05-31 | 33.571.648,59 |
| 2023-06-30 | 37.130.811,57 |
| 2023-07-31 | 37.045.528,09 |
| 2023-08-31 | 37.488.184,54 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 3.450.295,06 | R$ 38,0 mi | 6,16% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.143.529,82 |
| 30 dias | vencido | 1.228.399,25 |
| 60 dias | a vencer | 670.289,99 |
| 60 dias | vencido | 707.323,36 |
| 90 dias | a vencer | 648.302,96 |
| 90 dias | vencido | 5.388.581,85 |
| 120 dias | a vencer | 626.410,38 |
| 120 dias | vencido | 2.330.101,37 |
| 150 dias | a vencer | 605.716,16 |
| 150 dias | vencido | 707.850,54 |
| 180 dias | a vencer | 2.079.895,02 |
| 180 dias | vencido | 663.421,03 |
| 360 dias | a vencer | 14.023.142,53 |
| 360 dias | vencido | 19.695.175,94 |
| 720 dias | a vencer | 3.766.364,38 |
| 720 dias | vencido | 13.630.005,83 |
| 1080 dias | a vencer | 4.010.334,91 |
| 1080 dias | vencido | 1.830.151,93 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 29.680.473,61 |
| acima de 1080 dias | vencido | 3.633.050,8 |
Total a vencer R$ 58,3 mi · vencido R$ 49,8 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| acima de 1080 dias | a vencer | 160.000 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 160 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | PEAK SOCIEDADE DE EMPRESTIMO ENTRE PESSOAS S.A.44.019.481/0001-52 | 40,0% |
| 2 | ATIVOS JUDICIAIS PEC - I - FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS E DE RESP LIMITADA43.946.439/0001-14 | 16,0% |
| 3 | IC PARTNERS INVESTIMENTOS E PARTICIPACOES LTDA.29.924.729/0001-36 | 12,0% |
| 4 | PRIME SISTEMAS DE ATENDIMENTO AO CONSUMIDOR LTDA.23.741.593/0001-42 | 11,0% |
| 5 | LECCA CREDITO, FINANCIAMENTO E INVESTIMENTO S.A.07.652.226/0001-16 | n/c |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.