FIDC · competência 09/2026
EMUNAH FIDC
38.314.663/0001-53 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2024-07-31 | 13.221.293,99 |
| 2024-08-31 | 21.881.870,79 |
| 2024-09-30 | 33.258.460,55 |
| 2024-10-31 | 38.634.954,09 |
| 2024-11-30 | 51.123.465,85 |
| 2024-12-31 | 51.081.120,88 |
| 2025-01-31 | 71.200.613,79 |
| 2025-02-28 | 72.115.364,91 |
| 2025-03-31 | 72.532.553,65 |
| 2025-04-30 | 73.830.053,27 |
| 2025-05-31 | 80.205.608,17 |
| 2025-06-30 | 85.132.068,86 |
| 2025-07-31 | 88.900.705,74 |
| 2025-08-31 | 93.386.455,52 |
| 2025-09-30 | 100.062.573,93 |
| 2025-10-31 | 101.972.068,56 |
| 2025-11-30 | 107.708.464,07 |
| 2025-12-31 | 112.533.738,54 |
| 2026-01-31 | 114.441.174,22 |
| 2026-02-28 | 121.018.058,14 |
| 2026-03-31 | 122.176.834,74 |
| 2026-04-30 | 126.509.851,9 |
| 2026-05-31 | 134.835.105,95 |
| 2026-06-30 | 153.012.233,43 |
| 2026-07-31 | 162.265.155,32 |
+ 2 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 1.771.538,4799 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 3.711.879,24 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 16.396.985,89 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 16.817.920,47 |
| Subclasse Senior Série 6 · senior | 16.183.563,8999 |
| Subclasse Senior Série 7 · senior | 41.052.142,8 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 1.190.379,59 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1 · mezanino | 2.967.659,9599 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1 · mezanino | 9.396.864,7199 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1 · mezanino | 17.291.135,2699 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1 · mezanino | 21.342.331,5599 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 47.847.202,9797 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 120,39 | R$ 1,8 mi | 1,57% | 0,9% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 460,05 | R$ 3,7 mi | 1,57% | 1,9% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 1.138,51 | R$ 16,4 mi | 1,57% | 8,4% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 1.140,48 | R$ 16,8 mi | 1,57% | 8,6% |
| Subclasse Senior Série 6sênior | R$ 1.091,76 | R$ 16,2 mi | 1,57% | 8,3% |
| Subclasse Senior Série 7sênior | R$ 1.057,32 | R$ 41,1 mi | 1,57% | 20,9% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 242,10 | R$ 1,2 mi | 1,65% | 0,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | R$ 467,30 | R$ 3,0 mi | 1,65% | 1,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | R$ 1.150,49 | R$ 9,4 mi | 1,65% | 4,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | R$ 1.132,86 | R$ 17,3 mi | 1,65% | 8,8% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | R$ 1.056,38 | R$ 21,3 mi | 1,65% | 10,9% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.504,06 | R$ 47,8 mi | -1,02% | 24,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 11.299.354,86 |
| 30 dias | vencido | 539.035,6 |
| 60 dias | a vencer | 3.955.370,73 |
| 60 dias | vencido | 193.837,68 |
| 90 dias | a vencer | 4.379.305,71 |
| 90 dias | vencido | 210.796,43 |
| 120 dias | a vencer | 2.436.588,95 |
| 120 dias | vencido | 210.796,43 |
| 150 dias | a vencer | 7.562.732,92 |
| 150 dias | vencido | 41.958,75 |
| 180 dias | a vencer | 1.555.885,55 |
| 180 dias | vencido | 41.958,75 |
| 360 dias | a vencer | 5.416.718,53 |
| 360 dias | vencido | 251.729 |
| 720 dias | a vencer | 5.517.051,03 |
| 720 dias | vencido | 444.217,19 |
| 1080 dias | a vencer | 1.142.025,51 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 14.357.173,01 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 57,6 mi · vencido R$ 1,9 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.563.730,67 |
| 30 dias | vencido | 17.714.017,07 |
| 60 dias | a vencer | 4.393.967,96 |
| 60 dias | vencido | 344.093,27 |
| 90 dias | a vencer | 1.271.935,12 |
| 90 dias | vencido | 44.620 |
| 120 dias | a vencer | 1.029.375,86 |
| 120 dias | vencido | 35.457,99 |
| 150 dias | a vencer | 1.295.253,27 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 836.912,13 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 10.023.913,39 |
| 360 dias | vencido | 20.000.000 |
| 720 dias | a vencer | 7.758.481,77 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 7.075.194,62 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 63.648.275,74 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 99,9 mi · vencido R$ 38,1 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | ITAU UNIBANCO S.A.60.701.190/0001-04 | 11,5% |
| 2 | ADGM SECURITIZADORA DE CREDITO SA34.999.366/0001-38 | 11,2% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.