FIDC · competência 09/2026
YAALEH FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS
36.703.167/0001-66 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido
R$ 192,5 mi
Carteira
R$ 193,8 mi
Inadimplência
12,64%
da carteira
Vencidos
1,95%
Séries
24
Competência
09/2026
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 45.087.478,31 |
| 2021-11-30 | 51.234.574,93 |
| 2021-12-31 | 52.695.191,48 |
| 2022-01-31 | 58.664.952,21 |
| 2022-02-28 | 68.587.777,74 |
| 2022-03-31 | 62.545.529,93 |
| 2022-04-30 | 64.757.403,6 |
| 2022-05-31 | 70.990.054,79 |
| 2022-06-30 | 56.277.646,22 |
| 2022-07-31 | 69.504.035,2 |
| 2022-08-31 | 70.593.036,33 |
| 2022-09-30 | 86.943.778,53 |
| 2022-10-31 | 88.211.657,67 |
| 2022-11-30 | 89.219.876,26 |
| 2022-12-31 | 100.770.746,32 |
| 2023-01-31 | 100.850.064,8 |
| 2023-02-28 | 103.296.834,06 |
| 2023-03-31 | 105.453.366,38 |
| 2023-04-30 | 106.832.354,12 |
| 2023-05-31 | 106.503.806,88 |
| 2023-06-30 | 109.088.129,93 |
| 2023-07-31 | 110.767.938,67 |
| 2023-08-31 | 113.093.586,57 |
| 2023-09-30 | 113.198.483,11 |
| 2023-10-31 | 116.116.128,42 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 7.342.953,2323 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 5.444.503,6399 |
| Subclasse Senior Série 6 · senior | 6.162.753,82 |
| Subclasse Senior Série 7 · senior | 29.423.726,8997 |
| Subclasse Senior Série 8 · senior | 39.840.296,3698 |
| Subclasse Senior Série 9 · senior | 36.692.491,4098 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 2.419.283,63 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 10 | Série 1 · mezanino | 6.078.383,55 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 11 | Série 1 · mezanino | 2.644.469,69 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 12 | Série 1 · mezanino | 4.024.519,97 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 13 | Série 1 · mezanino | 9.021.910,3406 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 14 | Série 1 · mezanino | 4.478.146,6383 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 261,33 | R$ 7,3 mi | 1,45% | 3,8% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 548,41 | R$ 5,4 mi | 1,45% | 2,8% |
| Subclasse Senior Série 6sênior | R$ 616,28 | R$ 6,2 mi | 1,45% | 3,2% |
| Subclasse Senior Série 7sênior | R$ 687,57 | R$ 29,4 mi | 1,45% | 15,3% |
| Subclasse Senior Série 8sênior | R$ 1.191,24 | R$ 39,8 mi | 1,41% | 20,7% |
| Subclasse Senior Série 9sênior | R$ 1.074,71 | R$ 36,7 mi | 1,37% | 19,1% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 565,52 | R$ 2,4 mi | 1,61% | 1,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 10 | Série 1mezanino | R$ 1.214,39 | R$ 6,1 mi | 1,49% | 3,2% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 11 | Série 1mezanino | R$ 1.063,23 | R$ 2,6 mi | 1,45% | 1,4% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 12 | Série 1mezanino | R$ 1.030,04 | R$ 4,0 mi | 1,61% | 2,1% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 13 | Série 1mezanino | R$ 1.169,34 | R$ 9,0 mi | 1,57% | 4,7% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 14 | Série 1mezanino | R$ 1.065,97 | R$ 4,5 mi | 1,53% | 2,3% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 3 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 4 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 5 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 1,69% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 6 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 1,65% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 7 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 1,61% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 8 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 0,37% | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 9 | Série 1mezanino | n/c | n/c | 0,00% | n/c |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | n/c | n/c | -3,93% | n/c |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 54.802.639,08 |
| 30 dias | vencido | 9.814.861,31 |
| 60 dias | a vencer | 31.545.328,45 |
| 60 dias | vencido | 1.638.072,16 |
| 90 dias | a vencer | 20.467.144,47 |
| 90 dias | vencido | 1.248.016 |
| 120 dias | a vencer | 8.868.244,41 |
| 120 dias | vencido | 3.848.615,36 |
| 150 dias | a vencer | 9.136.259,67 |
| 150 dias | vencido | 3.750.539,82 |
| 180 dias | a vencer | 5.414.117,52 |
| 180 dias | vencido | 1.010.202,01 |
| 360 dias | a vencer | 13.019.194,97 |
| 360 dias | vencido | 1.949.360,08 |
| 720 dias | a vencer | 3.259.813,41 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 146,5 mi · vencido R$ 23,3 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 2.025.449,45 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 1.907.687,35 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 660.414,85 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 230.674,43 |
| 120 dias | vencido | 1.361.790,46 |
| 150 dias | a vencer | 151.457,63 |
| 150 dias | vencido | 31.793,24 |
| 180 dias | a vencer | 148.919,48 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 2.232.078,73 |
| 360 dias | vencido | 487.670,52 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 1.388.985,45 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 8,7 mi · vencido R$ 1,9 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 10,7% |
Secundário da cota
| Pregão | PU médio | Último PU | Negócios | Volume |
|---|---|---|---|---|
| 2026-10-15 | R$ 1.132,55 | R$ 1.132,60 | 2 | R$ 140 mil |
| 2026-10-01 | R$ 1.192,03 | R$ 1.191,99 | 2 | R$ 110 mil |
| 2026-09-23 | R$ 1.165,03 | R$ 1.165,05 | 2 | R$ 609 mil |
| 2026-09-21 | R$ 1.163,31 | R$ 1.163,34 | 2 | R$ 3,4 mi |
| 2026-09-18 | R$ 1.069,19 | R$ 1.069,21 | 2 | R$ 310 mil |
| 2026-09-17 | R$ 1.184,15 | R$ 1.184,17 | 2 | R$ 992 mil |
| 2026-09-08 | R$ 542,38 | R$ 542,34 | 2 | R$ 1,0 mi |
| 2026-08-31 | R$ 1.174,64 | R$ 1.175,54 | 2 | R$ 56 mil |
| 2026-08-31 | R$ 1.218,94 | R$ 1.218,96 | 2 | R$ 400 mil |
| 2026-08-19 | R$ 341,55 | R$ 341,56 | 2 | R$ 1,5 mi |
| 2026-08-07 | R$ 1.037,69 | R$ 1.037,71 | 2 | R$ 1,5 mi |
| 2026-08-06 | R$ 1.161,29 | R$ 1.161,31 | 2 | R$ 1,6 mi |
| 2026-07-21 | R$ 1.151,84 | R$ 1.151,86 | 2 | R$ 2,0 mi |
| 2026-07-20 | R$ 420,45 | R$ 420,46 | 2 | R$ 600 mil |
| 2026-07-03 | R$ 1.181,89 | R$ 1.181,91 | 2 | R$ 1,0 mi |