FIDC · competência 07/2026
BANCRED FIDC NP
36.553.528/0001-35 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-08-31 | 72.543.800,79 |
| 2021-09-30 | 73.438.928,46 |
| 2021-10-31 | 74.385.124,56 |
| 2021-11-30 | 67.176.560,26 |
| 2021-12-31 | 79.191.853,12 |
| 2022-01-31 | 80.321.117,48 |
| 2022-02-28 | 86.056.452,75 |
| 2022-03-31 | 85.943.235,09 |
| 2022-04-30 | 86.356.827,99 |
| 2022-05-31 | 88.426.730,4 |
| 2022-06-30 | 85.323.301,05 |
| 2022-07-31 | 86.821.170,75 |
| 2022-08-31 | 89.428.207,05 |
| 2022-09-30 | 90.841.063,81 |
| 2022-10-31 | 92.549.086,46 |
| 2022-11-30 | 95.743.670,91 |
| 2022-12-31 | 96.501.433,53 |
| 2023-01-31 | 95.300.611,11 |
| 2023-02-28 | 95.304.574,98 |
| 2023-03-31 | 92.295.840,77 |
| 2023-04-30 | 92.469.487,42 |
| 2023-05-31 | 100.799.748,11 |
| 2023-06-30 | 96.783.741,58 |
| 2023-07-31 | 95.266.155,73 |
| 2023-08-31 | 98.404.557,72 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 4.527.094,9691 |
| Subclasse Senior Série 10 · senior | 8.621.103,8399 |
| Subclasse Senior Série 11 · senior | 35.571.473,9902 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 16.976.046,5462 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 2.911.656,3467 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 10.478.251,62 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 6.375.278,63 |
| Subclasse Senior Série 6 · senior | 8.854.426,3898 |
| Subclasse Senior Série 7 · senior | 1.180.184,83 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 22.349.908,67 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 17.288,17 | R$ 4,5 mi | 1,22% | 3,8% |
| Subclasse Senior Série 10sênior | R$ 1.081,73 | R$ 8,6 mi | 1,26% | 7,3% |
| Subclasse Senior Série 11sênior | R$ 3.883,01 | R$ 35,6 mi | 1,26% | 30,2% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 6.316,61 | R$ 17,0 mi | 1,22% | 14,4% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 16.111,41 | R$ 2,9 mi | 1,22% | 2,5% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 5.325,49 | R$ 10,5 mi | 1,22% | 8,9% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 9.107,54 | R$ 6,4 mi | 1,22% | 5,4% |
| Subclasse Senior Série 6sênior | R$ 14.862,48 | R$ 8,9 mi | 1,22% | 7,5% |
| Subclasse Senior Série 7sênior | R$ 1.180.184,83 | R$ 1,2 mi | 1,22% | 1,0% |
| Subclasse Senior Série 8sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 9sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 4.561,52 | R$ 22,3 mi | 13,87% | 19,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 39.388.261,95 |
| 30 dias | vencido | 4.297.507,56 |
| 60 dias | a vencer | 18.259.447,38 |
| 60 dias | vencido | 690.712,48 |
| 90 dias | a vencer | 8.908.003,87 |
| 90 dias | vencido | 553.144,63 |
| 120 dias | a vencer | 4.650.709,92 |
| 120 dias | vencido | 550.172,31 |
| 150 dias | a vencer | 2.821.554,25 |
| 150 dias | vencido | 479.012,77 |
| 180 dias | a vencer | 1.392.895,4 |
| 180 dias | vencido | 484.925,53 |
| 360 dias | a vencer | 5.217.716,14 |
| 360 dias | vencido | 4.657.312,72 |
| 720 dias | a vencer | 1.365.995,4 |
| 720 dias | vencido | 203.510,33 |
Total a vencer R$ 82,0 mi · vencido R$ 11,9 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 4.852.240,61 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 3.431.934,64 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 2.409.573,02 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 4.115.827,16 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 261.774,52 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 12.148,91 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 68.463,34 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 499.252,6 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 17.009,48 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 15,7 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | RAMEDE COBRANCAS LTDA21.881.534/0001-44 | 15,3% |
| 2 | CANGURU PLASTICOS LTDA EM RECUPERACAO JUDICIAL82.916.172/0001-74 | 13,4% |
| 3 | ESMALGLASS DO BRASIL - FRITAS, ESMALTES E CORANTES CERAMICOS LTDA86.981.966/0001-72 | 10,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.