FIDC · competência 09/2026
BANCRED FIDC NP
36.553.528/0001-35 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 74.385.124,56 |
| 2021-11-30 | 67.176.560,26 |
| 2021-12-31 | 79.191.853,12 |
| 2022-01-31 | 80.321.117,48 |
| 2022-02-28 | 86.056.452,75 |
| 2022-03-31 | 85.943.235,09 |
| 2022-04-30 | 86.356.827,99 |
| 2022-05-31 | 88.426.730,4 |
| 2022-06-30 | 85.323.301,05 |
| 2022-07-31 | 86.821.170,75 |
| 2022-08-31 | 89.428.207,05 |
| 2022-09-30 | 90.841.063,81 |
| 2022-10-31 | 92.549.086,46 |
| 2022-11-30 | 95.743.670,91 |
| 2022-12-31 | 96.501.433,53 |
| 2023-01-31 | 95.300.611,11 |
| 2023-02-28 | 95.304.574,98 |
| 2023-03-31 | 92.295.840,77 |
| 2023-04-30 | 92.469.487,42 |
| 2023-05-31 | 100.799.748,11 |
| 2023-06-30 | 96.783.741,58 |
| 2023-07-31 | 95.266.155,73 |
| 2023-08-31 | 98.404.557,72 |
| 2023-09-30 | 99.632.766,01 |
| 2023-10-31 | 103.202.584,84 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 4.626.216,5391 |
| Subclasse Senior Série 10 · senior | 8.817.399,0199 |
| Subclasse Senior Série 11 · senior | 36.381.406,1109 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 17.349.429,8264 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 2.786.087,8998 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 10.707.559,01 |
| Subclasse Senior Série 5 · senior | 6.514.796,03 |
| Subclasse Senior Série 6 · senior | 9.049.176,9598 |
| Subclasse Senior Série 7 · senior | 1.183.018,48 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 24.304.353,78 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 17.666,69 | R$ 4,6 mi | 1,08% | 3,8% |
| Subclasse Senior Série 10sênior | R$ 1.106,36 | R$ 8,8 mi | 1,13% | 7,2% |
| Subclasse Senior Série 11sênior | R$ 3.971,42 | R$ 36,4 mi | 1,13% | 29,9% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 6.455,54 | R$ 17,3 mi | 1,09% | 14,3% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 15.416,59 | R$ 2,8 mi | 1,09% | 2,3% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 5.442,03 | R$ 10,7 mi | 1,08% | 8,8% |
| Subclasse Senior Série 5sênior | R$ 9.306,85 | R$ 6,5 mi | 1,08% | 5,4% |
| Subclasse Senior Série 6sênior | R$ 15.189,37 | R$ 9,0 mi | 1,09% | 7,4% |
| Subclasse Senior Série 7sênior | R$ 1.183.018,48 | R$ 1,2 mi | 1,08% | 1,0% |
| Subclasse Senior Série 8sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Senior Série 9sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 4.960,41 | R$ 24,3 mi | 2,48% | 20,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 33.123.298,23 |
| 30 dias | vencido | 4.253.233,74 |
| 60 dias | a vencer | 18.440.612,34 |
| 60 dias | vencido | 1.332.215,21 |
| 90 dias | a vencer | 8.758.054,86 |
| 90 dias | vencido | 447.115,68 |
| 120 dias | a vencer | 3.346.150,57 |
| 120 dias | vencido | 534.155,78 |
| 150 dias | a vencer | 1.616.535,23 |
| 150 dias | vencido | 534.155,78 |
| 180 dias | a vencer | 1.237.059,63 |
| 180 dias | vencido | 528.663,56 |
| 360 dias | a vencer | 4.470.218,03 |
| 360 dias | vencido | 3.572.518,54 |
| 720 dias | a vencer | 395.241,36 |
| 720 dias | vencido | 69.942,67 |
Total a vencer R$ 71,4 mi · vencido R$ 11,3 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 6.191.903,1 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 8.441.482,66 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 1.637.400,73 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 12.599,4 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 12.371,07 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 12.159,06 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 198.843,68 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 315.929,15 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 16,8 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | RAMEDE COBRANCAS LTDA21.881.534/0001-44 | 13,4% |
| 2 | CANGURU PLASTICOS LTDA EM RECUPERACAO JUDICIAL82.916.172/0001-74 | 12,7% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.