FIDC · competência 09/2026
SMARTCRED FIDC
34.027.549/0001-91 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2022-06-30 | 805.788,24 |
| 2022-07-31 | 4.065.422,4 |
| 2022-08-31 | 5.197.522,73 |
| 2022-09-30 | 5.264.745,51 |
| 2022-10-31 | 5.445.805,24 |
| 2022-11-30 | 5.609.133,16 |
| 2022-12-31 | 5.775.043,85 |
| 2023-01-31 | 5.804.347,78 |
| 2023-02-28 | 5.977.761,09 |
| 2023-03-31 | 6.535.131,3 |
| 2023-04-30 | 6.709.076,95 |
| 2023-05-31 | 6.759.344,41 |
| 2023-06-30 | 6.883.854,13 |
| 2023-07-31 | 6.926.993,98 |
| 2023-08-31 | 7.366.494,71 |
| 2023-09-30 | 7.363.538,91 |
| 2023-10-31 | 7.592.598,09 |
| 2023-11-30 | 7.728.965,44 |
| 2023-12-31 | 7.906.536,57 |
| 2024-01-31 | 8.008.147,97 |
| 2024-02-29 | 7.858.794,36 |
| 2024-03-31 | 8.169.451,64 |
| 2024-04-30 | 7.844.182,1 |
| 2024-05-31 | 8.110.658,19 |
| 2024-06-30 | 8.182.287,01 |
+ 27 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 5.444.799,36 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 4.708.809,24 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 977,68 | R$ 5,4 mi | 1,88% | 53,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 7.848,02 | R$ 4,7 mi | 0,41% | 46,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 5.025.164,33 |
| 30 dias | vencido | 1.140.717,94 |
| 60 dias | a vencer | 2.194.696,61 |
| 60 dias | vencido | 77.513,59 |
| 90 dias | a vencer | 515.362,14 |
| 90 dias | vencido | 115.376,56 |
| 120 dias | a vencer | 261.029,46 |
| 120 dias | vencido | 497.950,66 |
| 150 dias | a vencer | 53.087,74 |
| 150 dias | vencido | 591.947,27 |
| 180 dias | a vencer | 10.704,12 |
| 180 dias | vencido | 176.492,28 |
| 360 dias | a vencer | 26.358,39 |
| 360 dias | vencido | 275.108,66 |
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 25.141,96 |
Total a vencer R$ 8,1 mi · vencido R$ 2,9 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 0 |
| 30 dias | vencido | 16.266,57 |
| 90 dias | a vencer | 21.822,78 |
| 90 dias | vencido | 6.558,81 |
| 120 dias | a vencer | 11.668,94 |
| 120 dias | vencido | 6.558,78 |
| 150 dias | a vencer | 11.403,59 |
| 150 dias | vencido | 6.558,78 |
| 180 dias | a vencer | 11.170,76 |
| 180 dias | vencido | 6.558,78 |
| 360 dias | a vencer | 52.208,61 |
| 360 dias | vencido | 122.558,96 |
| 720 dias | a vencer | 103.614,41 |
| 720 dias | vencido | 29.509,02 |
| 1080 dias | a vencer | 14.697,31 |
| 1080 dias | vencido | 49.174,38 |
Total a vencer R$ 227 mil · vencido R$ 244 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | NSF INDUSTRIAL LTDA05.030.563/0001-46 | 10,4% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.