FIDC · competência 09/2026
BRAFIC FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NP
33.498.764/0001-08 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 4.536.012,8 |
| 2021-11-30 | 12.535.915,06 |
| 2021-12-31 | 842.306,74 |
| 2022-01-31 | 12.535.915,06 |
| 2022-02-28 | 7.470.211,84 |
| 2022-03-31 | 12.505.473,89 |
| 2022-04-30 | 12.619.352,56 |
| 2022-05-31 | 12.308.600,38 |
| 2022-06-30 | 12.210.555,67 |
| 2022-07-31 | 12.944.961,67 |
| 2022-08-31 | 12.625.737,05 |
| 2022-09-30 | 12.736.546,95 |
| 2022-10-31 | 13.529.067,84 |
| 2022-11-30 | 13.955.958,57 |
| 2022-12-31 | 14.179.294,81 |
| 2023-01-31 | 14.703.583,52 |
| 2023-02-28 | 15.030.387,8 |
| 2023-03-31 | 15.469.291,61 |
| 2023-04-30 | 7.408.645,73 |
| 2023-05-31 | 16.479.468,05 |
| 2023-06-30 | 16.503.057,44 |
| 2023-07-31 | 16.278.072,32 |
| 2023-08-31 | 16.194.142,24 |
| 2023-09-30 | 15.424.373,5 |
| 2023-10-31 | 14.336.786,9 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 7.621.805,72 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 11.719.600,06 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 3.713,76 | R$ 7,6 mi | 1,89% | 39,4% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 1.614,73 | R$ 11,7 mi | 1,94% | 60,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 9.874,74 |
| 30 dias | vencido | 9.975,3 |
| 60 dias | a vencer | 6.004,21 |
| 60 dias | vencido | 9.975,3 |
| 90 dias | a vencer | 13.421,78 |
| 90 dias | vencido | 9.975,3 |
| 120 dias | a vencer | 9.548,72 |
| 120 dias | vencido | 9.975,3 |
| 150 dias | a vencer | 5.840,85 |
| 150 dias | vencido | 9.975,3 |
| 180 dias | a vencer | 9.393,64 |
| 180 dias | vencido | 9.975,3 |
| 360 dias | a vencer | 33.567,55 |
| 360 dias | vencido | 59.851,8 |
| 720 dias | a vencer | 56.372,93 |
| 720 dias | vencido | 77.900,12 |
| 1080 dias | a vencer | 53.855,51 |
| 1080 dias | vencido | 398.037,46 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 27.685,83 |
| acima de 1080 dias | vencido | 100.291 |
Total a vencer R$ 226 mil · vencido R$ 696 mil.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 134.193,03 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 577.495,12 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 19.307.669,1 |
| acima de 1080 dias | vencido | 1.674.355,12 |
Total a vencer R$ 19,3 mi · vencido R$ 2,4 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | BMP SOCIEDADE DE CREDITO AO MICROEMPREENDEDOR E A EMPRESA DE PEQUENO PORTE LTDA11.581.339/0001-45 | 10,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.