FIDC · competência 09/2026
MERCANTIL DE CRÉDITO FIDC MULTI OPEN I
26.199.650/0001-00 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 12.794.426,07 |
| 2021-11-30 | 12.540.541,53 |
| 2021-12-31 | 13.165.259,73 |
| 2022-01-31 | 13.367.098,63 |
| 2022-02-28 | 13.534.445,81 |
| 2022-03-31 | 13.572.094,8 |
| 2022-04-30 | 14.491.465,04 |
| 2022-05-31 | 25.051.946,96 |
| 2022-06-30 | 25.387.858,69 |
| 2022-07-31 | 25.314.746,05 |
| 2022-08-31 | 26.249.872,1 |
| 2022-09-30 | 27.409.985,66 |
| 2022-10-31 | 27.832.563,79 |
| 2022-11-30 | 28.045.508,92 |
| 2022-12-31 | 28.289.169,57 |
| 2023-01-31 | 28.795.968,77 |
| 2023-02-28 | 28.689.015,98 |
| 2023-03-31 | 29.103.709,11 |
| 2023-04-30 | 29.860.375,14 |
| 2023-05-31 | 29.218.960,31 |
| 2023-06-30 | 28.707.177,23 |
| 2023-07-31 | 29.039.974,72 |
| 2023-08-31 | 28.809.947,14 |
| 2023-09-30 | 31.351.414,98 |
| 2023-10-31 | 31.538.284,27 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 20.954.245,85 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 21.679.829,73 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 13.142.521,3 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 27.807,81 | R$ 21,0 mi | 1,50% | 37,6% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 54.199,57 | R$ 21,7 mi | 1,50% | 38,9% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 6.861,23 | R$ 13,1 mi | 34,51% | 23,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 5.739.397,89 |
| 30 dias | vencido | 53.193,85 |
| 60 dias | a vencer | 1.179.310,79 |
| 60 dias | vencido | 6.000.590 |
| 90 dias | a vencer | 988.215,96 |
| 90 dias | vencido | 46.726,12 |
| 120 dias | a vencer | 769.088,59 |
| 120 dias | vencido | 14.520.707,04 |
| 150 dias | a vencer | 41.852,44 |
| 150 dias | vencido | 7.083.599,31 |
| 180 dias | a vencer | 256.207 |
| 180 dias | vencido | 28.933,33 |
| 360 dias | a vencer | 7.337.388,12 |
| 360 dias | vencido | 7.933 |
| 720 dias | a vencer | 1.090.235,78 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 17,4 mi · vencido R$ 27,7 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 7.230.493,75 |
| 30 dias | vencido | 0 |
| 60 dias | a vencer | 24.065,09 |
| 60 dias | vencido | 582.491,76 |
| 90 dias | a vencer | 598.453,01 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 62.619,48 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 1.256.591,65 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 22.026,96 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 1.469.662,66 |
| 360 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 10,7 mi · vencido R$ 582 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | FAZENDA UNIAO LTDA34.712.570/0001-26 | 24,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.