FIDC · competência 07/2026
MERCANTIL DE CRÉDITO FIDC MULTI OPEN I
26.199.650/0001-00 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-08-31 | 12.138.514,42 |
| 2021-09-30 | 12.544.713,14 |
| 2021-10-31 | 12.794.426,07 |
| 2021-11-30 | 12.540.541,53 |
| 2021-12-31 | 13.165.259,73 |
| 2022-01-31 | 13.367.098,63 |
| 2022-02-28 | 13.534.445,81 |
| 2022-03-31 | 13.572.094,8 |
| 2022-04-30 | 14.491.465,04 |
| 2022-05-31 | 25.051.946,96 |
| 2022-06-30 | 25.387.858,69 |
| 2022-07-31 | 25.314.746,05 |
| 2022-08-31 | 26.249.872,1 |
| 2022-09-30 | 27.409.985,66 |
| 2022-10-31 | 27.832.563,79 |
| 2022-11-30 | 28.045.508,92 |
| 2022-12-31 | 28.289.169,57 |
| 2023-01-31 | 28.795.968,77 |
| 2023-02-28 | 28.689.015,98 |
| 2023-03-31 | 29.103.709,11 |
| 2023-04-30 | 29.860.375,14 |
| 2023-05-31 | 29.218.960,31 |
| 2023-06-30 | 28.707.177,23 |
| 2023-07-31 | 29.039.974,72 |
| 2023-08-31 | 28.809.947,14 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1 · mezanino | 20.306.790,39 |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1 · mezanino | 21.009.954,8 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 571.966,53 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 0,00 | R$ 0,00 | 0,00% | 0,0% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 1 | Série 1mezanino | R$ 26.948,59 | R$ 20,3 mi | 1,69% | 48,5% |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 |mezanino | n/c | n/c | n/c | n/c |
| Subclasse Subordinada Mezanino 2 | Série 1mezanino | R$ 52.524,89 | R$ 21,0 mi | 1,69% | 50,2% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 298,60 | R$ 572 mil | -85,50% | 1,4% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 8.000.369,93 |
| 30 dias | vencido | 7.934.706,74 |
| 60 dias | a vencer | 664.749,67 |
| 60 dias | vencido | 14.857.941,38 |
| 90 dias | a vencer | 5.968.601,89 |
| 90 dias | vencido | 7.420.833,65 |
| 120 dias | a vencer | 755.797,27 |
| 120 dias | vencido | 376.900,67 |
| 150 dias | a vencer | 580.941,66 |
| 150 dias | vencido | 7.933 |
| 180 dias | a vencer | 2.473,06 |
| 180 dias | vencido | 475.114,51 |
| 360 dias | a vencer | 275.032,91 |
| 360 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 16,2 mi · vencido R$ 31,1 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 641.745,45 |
| 30 dias | vencido | 41.207,65 |
| 60 dias | a vencer | 7.604.079,96 |
| 60 dias | vencido | 0 |
| 90 dias | a vencer | 22.775,45 |
| 90 dias | vencido | 0 |
| 120 dias | a vencer | 22.166,07 |
| 120 dias | vencido | 0 |
| 150 dias | a vencer | 566.112,72 |
| 150 dias | vencido | 0 |
| 180 dias | a vencer | 21.371,42 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 1.388.107,94 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 40.012,97 |
| 720 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 10,3 mi · vencido R$ 41 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | FAZENDA UNIAO LTDA34.712.570/0001-26 | 24,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.