FIDC · competência 09/2026
INOVA CREDTECH I FIDC FINANCEIRO
21.205.491/0001-87 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-03-31 | 1.942.475,19 |
| 2023-04-30 | 1.928.069,27 |
| 2023-05-31 | 3.074.072,09 |
| 2023-06-30 | 3.136.374,49 |
| 2023-07-31 | 3.200.331,44 |
| 2023-08-31 | 3.265.248,78 |
| 2023-09-30 | 3.308.997,97 |
| 2023-10-31 | 3.332.632,05 |
| 2023-11-30 | 3.326.759,65 |
| 2023-12-31 | 3.374.049,08 |
| 2024-01-31 | 3.335.877,66 |
| 2024-02-29 | 3.275.200,61 |
| 2024-03-31 | 3.629.130,44 |
| 2024-04-30 | 3.636.359,76 |
| 2024-05-31 | 3.638.732,85 |
| 2024-06-30 | 3.557.565,84 |
| 2024-07-31 | 3.497.335,05 |
| 2024-08-31 | 3.424.705,17 |
| 2024-09-30 | 3.330.490,05 |
| 2024-10-31 | 3.241.201,02 |
| 2024-11-30 | 3.186.032,29 |
| 2024-12-31 | 3.083.890,9 |
| 2025-01-31 | 2.993.319,93 |
| 2025-02-28 | 2.886.818,48 |
| 2025-03-31 | 2.766.049,25 |
+ 18 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 1.535.071,33 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 24.709.577,1598 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 1.027,27 | R$ 1,5 mi | 1,49% | 5,8% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 486,88 | R$ 24,7 mi | 0,21% | 94,2% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 720 dias | a vencer | 0 |
| 720 dias | vencido | 955.173,14 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 955.759,52 |
Total a vencer R$ 0,00 · vencido R$ 1,9 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 73.155,51 |
| 30 dias | vencido | 23.685,95 |
| 60 dias | a vencer | 71.730,16 |
| 60 dias | vencido | 160.161,67 |
| 90 dias | a vencer | 46.781,42 |
| 90 dias | vencido | 23.685,95 |
| 120 dias | a vencer | 45.455,21 |
| 120 dias | vencido | 23.685,95 |
| 150 dias | a vencer | 44.161,68 |
| 150 dias | vencido | 23.685,95 |
| 180 dias | a vencer | 42.993,9 |
| 180 dias | vencido | 63.129,93 |
| 360 dias | a vencer | 1.977.795,68 |
| 360 dias | vencido | 378.779,58 |
| 720 dias | a vencer | 7.185.638,73 |
| 720 dias | vencido | 552.313,53 |
| 1080 dias | a vencer | 6.565.451,8 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 7.350.795,41 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 23,4 mi · vencido R$ 1,2 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | CELCOIN SOCIEDADE DE CREDITO DIRETO S.A48.632.754/0001-90 | 87,6% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.