FIDC · competência 09/2026
VERUM II FUNDO DE INVESTIMENTO EM DIREITOS CREDITÓRIOS NP RESPONSABILIDADE LIMITADA
20.998.989/0001-81 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2023-02-28 | 986.097,75 |
| 2023-03-31 | 986.091,3 |
| 2023-04-30 | 1.382.159,4 |
| 2023-05-31 | 1.459.210,89 |
| 2023-06-30 | 1.953.944,77 |
| 2023-07-31 | 1.955.753,03 |
| 2023-08-31 | 3.230.129,71 |
| 2023-09-30 | 3.905.036,39 |
| 2023-10-31 | 3.351.854,29 |
| 2023-11-30 | 2.447.952,48 |
| 2023-12-31 | 8.874.555,37 |
| 2024-01-31 | 8.898.900,33 |
| 2024-02-29 | 9.232.383 |
| 2024-03-31 | 9.361.297,39 |
| 2024-04-30 | 9.623.746,61 |
| 2024-05-31 | 9.438.295,71 |
| 2024-06-30 | 10.063.987,43 |
| 2024-07-31 | 11.475.207,02 |
| 2024-08-31 | 11.554.155,85 |
| 2024-09-30 | 11.931.141,94 |
| 2024-10-31 | 12.206.819,64 |
| 2024-11-30 | 12.141.164,07 |
| 2024-12-31 | 12.538.301,62 |
| 2025-01-31 | 12.789.521,64 |
| 2025-02-28 | 11.549.994,69 |
+ 19 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Subclasse 1sênior | R$ 172,63 | R$ 6,2 mi | 15,81% | 100,0% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 688.609,22 |
| 30 dias | vencido | 421.850,45 |
| 60 dias | a vencer | 224.877,33 |
| 60 dias | vencido | 383.594,74 |
| 90 dias | a vencer | 0 |
| 90 dias | vencido | 542.234,92 |
| 120 dias | a vencer | 0 |
| 120 dias | vencido | 351.447,64 |
| 150 dias | a vencer | 0 |
| 150 dias | vencido | 149.536,82 |
| 360 dias | a vencer | 500.642,39 |
| 360 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 1,4 mi · vencido R$ 1,8 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 180 dias | a vencer | 542.872,25 |
| 180 dias | vencido | 0 |
| 360 dias | a vencer | 271.268,13 |
| 360 dias | vencido | 0 |
| 720 dias | a vencer | 2.326.427,13 |
| 720 dias | vencido | 0 |
| 1080 dias | a vencer | 0 |
| 1080 dias | vencido | 259.200 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 603.453,15 |
| acima de 1080 dias | vencido | 1.570.147,28 |
Total a vencer R$ 3,7 mi · vencido R$ 1,8 mi.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | PICK N GO LOGISTICA LTDA.40.802.559/0001-50 | 32,0% |
| 2 | JUSCREDI SECURITIZADORA S/A17.325.617/0001-80 | 27,0% |
| 3 | KPTL INVESTIMENTOS LTDA.11.233.865/0001-14 | 21,0% |
| 4 | SMART BUILDING SERVICOS TECNICOS E CONSTRUCAO CIVIL LTDA02.294.399/0001-96 | 21,0% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.