FIDC · competência 09/2026
CREDERE FIDC
19.153.705/0001-77 · classe do informe mensal da CVM — num fundo multiclasse, cada classe tem CNPJ e prioridade próprios.
Patrimônio líquido, mês a mês
| Data | Patrimônio líquido (R$) |
|---|---|
| 2021-10-31 | 27.114.644,08 |
| 2021-11-30 | 27.273.638,62 |
| 2021-12-31 | 27.793.907,73 |
| 2022-01-31 | 27.925.439,03 |
| 2022-02-28 | 28.415.756,81 |
| 2022-03-31 | 29.064.156,7 |
| 2022-04-30 | 29.268.378,29 |
| 2022-05-31 | 29.738.474,85 |
| 2022-06-30 | 30.269.332,51 |
| 2022-07-31 | 29.430.654,26 |
| 2022-08-31 | 29.975.388,11 |
| 2022-09-30 | 30.425.848,95 |
| 2022-10-31 | 31.161.152,31 |
| 2022-11-30 | 31.584.669,73 |
| 2022-12-31 | 32.076.432,33 |
| 2023-01-31 | 32.441.246,44 |
| 2023-02-28 | 32.715.751,12 |
| 2023-03-31 | 37.663.083,24 |
| 2023-04-30 | 39.139.394,52 |
| 2023-05-31 | 38.764.648,47 |
| 2023-06-30 | 42.326.005,42 |
| 2023-07-31 | 43.405.048,95 |
| 2023-08-31 | 46.380.901,45 |
| 2023-09-30 | 47.531.240,62 |
| 2023-10-31 | 48.305.097,57 |
+ 35 linhas
Séries de cota
Sênior recebe primeiro; a subordinada absorve a perda antes dela. São instrumentos distintos — nunca um número só do fundo.
| Série | PL da série (R$) |
|---|---|
| Subclasse Senior Série 1 · senior | 17.605.516,95 |
| Subclasse Senior Série 2 · senior | 2.841.082,78 |
| Subclasse Senior Série 3 · senior | 15.699.812,91 |
| Subclasse Senior Série 4 · senior | 3.000.390,74 |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 | · subordinada | 74.511.849,87 |
| Série | Cota | PL da série | Retorno no mês | Fatia da classe |
|---|---|---|---|---|
| Subclasse Senior Série 1sênior | R$ 18.073,69 | R$ 17,6 mi | 1,45% | 15,5% |
| Subclasse Senior Série 2sênior | R$ 14.232,26 | R$ 2,8 mi | 1,45% | 2,5% |
| Subclasse Senior Série 3sênior | R$ 12.593,52 | R$ 15,7 mi | 1,45% | 13,8% |
| Subclasse Senior Série 4sênior | R$ 10.039,31 | R$ 3,0 mi | 0,39% | 2,6% |
| Subclasse Subordinada Subordinada 1 |subordinada | R$ 141.392,95 | R$ 74,5 mi | 1,39% | 65,6% |
Aging dos direitos creditórios
As duas visões não se somam: em “com risco de recompra” o cedente responde pelo crédito; em “sem risco” a perda é do fundo.
Sem risco de recompra (perda do fundo)
A visão que pesa no cotista: o fundo carrega o crédito.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 57.984.933,13 |
| 30 dias | vencido | 4.648.219,06 |
| 60 dias | a vencer | 29.347.548,88 |
| 60 dias | vencido | 817.945,41 |
| 90 dias | a vencer | 7.953.539,54 |
| 90 dias | vencido | 825.996,77 |
| 120 dias | a vencer | 2.704.824,49 |
| 120 dias | vencido | 811.509,19 |
| 150 dias | a vencer | 948.233,14 |
| 150 dias | vencido | 370.484,34 |
| 180 dias | a vencer | 529.745,04 |
| 180 dias | vencido | 150.279,54 |
| 360 dias | a vencer | 396.198,28 |
| 360 dias | vencido | 1.798.298,74 |
| 720 dias | a vencer | 212.181,1 |
| 720 dias | vencido | 7.507,34 |
| 1080 dias | a vencer | 100.444,92 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 100,2 mi · vencido R$ 9,4 mi.
Com risco de recompra (cedente responde)
O cedente é obrigado a recomprar o crédito problemático.
| Faixa | Situação | Direitos creditórios (R$) |
|---|---|---|
| 30 dias | a vencer | 251.564,9 |
| 30 dias | vencido | 129.202,25 |
| 60 dias | a vencer | 237.905,9 |
| 60 dias | vencido | 115.111,91 |
| 90 dias | a vencer | 592.804,32 |
| 90 dias | vencido | 89.159 |
| 120 dias | a vencer | 235.593,19 |
| 120 dias | vencido | 64.981,49 |
| 150 dias | a vencer | 230.440,93 |
| 150 dias | vencido | 64.981,49 |
| 180 dias | a vencer | 258.177,14 |
| 180 dias | vencido | 64.981,49 |
| 360 dias | a vencer | 1.041.562,6 |
| 360 dias | vencido | 372.067,95 |
| 720 dias | a vencer | 1.181.628,52 |
| 720 dias | vencido | 11.094,86 |
| 1080 dias | a vencer | 518.206,95 |
| 1080 dias | vencido | 0 |
| acima de 1080 dias | a vencer | 305.828,77 |
| acima de 1080 dias | vencido | 0 |
Total a vencer R$ 4,9 mi · vencido R$ 912 mil.
Cedentes declarados
Quem vende o recebível ao fundo — em geral empresa fechada, sem balanço público. A fatia é a participação declarada na carteira da competência; o que não aparece aqui não é zero, é cedente que a classe não identificou no informe.
| # | Cedente | Fatia da carteira |
|---|---|---|
| 1 | JUST TIME INDUSTRIA DOS METAIS LTDA84.664.408/0003-10 | 11,7% |
Secundário da cota
Sem negócios de balcão registrados para esta classe na nossa cobertura. Isso é o normal do produto: a maioria das classes de FIDC simplesmente não gira em mercado secundário.